Erkundigen Sie sich nach der Fondsstrategie

Dies ist einer der wichtigsten Aspekte bei der Prüfung eines Fonds. Auch wenn Sie selbst nicht mit den Fondsstrategien vertraut sind, sollten Sie mit Ihrem unabhängigen Fondsberater sprechen, bevor Sie irgendwelche Verpflichtungen eingehen.

Der Schwerpunkt des Fonds

Ist Ihr Fonds auf Immobilien ausgerichtet? Wenn ja, konzentriert er sich auf bestimmte Regionen? Oder konzentriert er sich auf Start-up-Unternehmen? In welchem Finanzierungsstadium befinden sich diese Start-up-Unternehmen? Vergewissern Sie sich, dass Sie auf all diese Fragen eindeutige Antworten erhalten.

Was sind die angestrebten Renditen und Zielverpflichtungen?

Dies ist ein weiterer wichtiger Aspekt bei der Prüfung eines Fonds. Werden Sie jährliche Ausschüttungen erhalten? Wie hoch ist der Betrag, den der Fonds aufzubringen versucht? Macht der Fonds klare Angaben zu seinem erwarteten internen Zinsfuß (IRR)? Vage Antworten oder unrealistische Zahlen sind ein Warnsignal.

Wie hoch sind die Gebühren, die Sie zu zahlen haben?

Wir stellen fest, dass diese Frage manchmal übersehen wird. Es ist jedoch sehr wichtig, die Gebühren im Voraus zu kennen, da es einige versteckte Gebühren geben könnte, derer Sie sich nicht bewusst sind. Zögern Sie nicht, sich nach allen Gebühren zu erkundigen, z. B. nach der Zeichnungsgebühr und der jährlichen Verwaltungsgebühr. Informieren Sie sich auch über die Performance-Gebühr, die der Fondsmanager beim Ausstieg erheben wird.

Wie sieht es mit der Risikodiversifizierung und der Ausstiegsstrategie aus?

Dies sind weitere Fragen, auf die Ihr Portugal Golden Visa-Fonds eindeutige Antworten haben sollte. Erkundigen Sie sich, ob er ein ausgewogenes Portfolio hat und eine Risikodiversifizierung vornimmt. Was ist seine Ausstiegsstrategie? Wir empfehlen Ihnen, diese Frage Ihrem unabhängigen Fondsberater zu stellen, damit er Ihnen eine klare Antwort geben kann.

Was ist der Zeitplan? Lebenszyklus des Fonds

Für Sie als Anleger ist es wichtig zu wissen, wie lange Ihr Geld gebunden sein wird. Es gibt einige kritische Termine wie die CMVM-Registrierung, das Ende der Zeichnungsfrist und die Schließung des Fonds. Informieren Sie sich während des Prüfungsverfahrens über diese Termine.

Fragen Sie auch, ob der Fondsmanager mit einer möglichen Verlängerungsfrist rechnet. Sie können auch fragen, wie viel Kapital bisher aufgebracht wurde. Dies wird Ihnen helfen zu verstehen, ob das Zielkapital und die Zeichnungsfrist übereinstimmen.

Wer sind die Fondsmanager?

Fondsinvestitionen unterscheiden sich stark von Immobilieninvestitionen, da Sie sich auf andere Personen verlassen müssen: Ihren Fondsmanager und seine Berater. Erkundigen Sie sich unbedingt nach ihnen, bevor Sie große Summen investieren.

Prüfen Sie die Marktkenntnis Ihres Fondsmanagers

Da die ersten risikoadäquaten Fonds erst 2019 auf den Markt gekommen sind, ist es nicht einfach, eine lange Erfolgsbilanz bei einem von ihnen zu finden. Einfacher ist es jedoch, den Hintergrund Ihres Managers oder Beraters zu überprüfen. Prüfen Sie deren Marktkenntnisse und erfahren Sie mehr über ihre bisherigen Erfahrungen. Vereinbaren Sie nach Möglichkeit ein persönliches Treffen und stellen Sie alle Fragen, die Sie haben. Beachten Sie, dass die Prüfung der Fonds wichtig ist, die Überprüfung der Referenzen Ihres Fondsmanagers jedoch ebenso wichtig ist. Aus diesem Grund empfehlen wir immer, sich an einen unabhängigen Fondsberater zu wenden.

Teilt Ihr Fondsmanager die gleichen Anreize wie Sie?

Es ist nur fair, dass der Fondsmanager beim Ausstieg eine erfolgsabhängige Gebühr erhält, die einem Prozentsatz des potenziellen Gewinns entspricht. Das ist in Ordnung, denn es ist ein guter Anreiz für den Manager, den Gewinn zu maximieren.

Es ist jedoch ratsam, sich zu fragen, ob der Fondsmanager oder die Berater auch in den Fonds investieren. Sie müssen es nicht, aber es ist auf jeden Fall ein solider Vertrauensbeweis, wenn sie zeigen, dass sie sowohl für Risiken als auch für Gewinne offen sind.

Wer steht hinter dem Fonds?

Manchmal stecken Immobilienentwickler hinter den Fonds und versuchen, das Fondsportfolio mit ihren eigenen Immobilien zu füllen. Sie tun dies, um diese Immobilien mit den Mitteln, die sie von den Anlegern erhalten, zu liquidieren. Das kann in Ordnung sein, solange es zur Strategie des Fonds passt. Allerdings sollten Sie sich dessen bewusst sein.

Das Risiko-Ertrags-Profil des Fonds

Bei der Beurteilung des Risiko-Rendite-Profils eines Fonds sollten Sie zunächst Ihre eigene Risikobereitschaft einschätzen: Sind Sie risikoscheu und versuchen, Ihr Kapital zu erhalten, ohne Geld zu verlieren? Oder sind Sie ein Risikoträger, der investiert, um viel zu verdienen? Zum Glück gibt es bei Portugal Golden Visa Investmentfonds, die beiden Kategorien entsprechen. Wenn Sie zur ersten Gruppe gehören, können Sie sich für die Fonds entscheiden, die mit Immobilien unterlegt sind. Diese Fonds haben ein geringes Kapitalrisiko.

Wenn Sie zur zweiten Gruppe gehören, sollten Sie sich für Fonds entscheiden, die sich auf Start-ups oder andere Unternehmungen konzentrieren.

Mehr über Portugal Golden Visa Investmentfonds

  • Nicht alle portugiesischen Fonds qualifizieren Sie für ein Goldenes Visum. Es sollte sich um einen Kapitalrisikofonds handeln.
  • Die Fonds werden regelmäßig von Dritten geprüft, da sie die Auflagen der portugiesischen Wertpapiermarktkommission erfüllen müssen.

Was Sie sonst noch wissen müssen

Ab dem 1. Januar 2022 wird die Mindestanlage für die Fondszeichnung von 350.000 € auf 500.000 € erhöht. Jetzt, da Sie wissen, wie Sie die Fonds überprüfen können, ist es an der Zeit, Ihren Antrag zu stellen, um von den aktuellen Regeln zu profitieren.

Über Get Golden Visa

Get Golden Visa ist eine Einwanderungsagentur mit umfassendem Service. Wir haben Hunderten von Investoren aus Dutzenden von Ländern auf ihrem Weg zum Goldenen Visum für Portugal über den Investmentfonds geholfen.

Unser portugiesisches Büro verfügt über lizenzierte Investmentexperten, die Ihnen bei der Auswahl der richtigen Investition helfen werden. Unsere Key-Account-Manager werden Sie während des gesamten Antragsverfahrens begleiten und dafür sorgen, dass alle Schritte so reibungslos wie möglich verlaufen.

Bitte zögern Sie nicht, mir eine E-Mail zu schicken, wenn Sie Fragen haben. Ich und meine Kollegen helfen Ihnen gerne bei der Suche nach qualifizierten Fonds in Portugal.

Charles Taylor Harris
Geschäftsführender Direktor, Get Golden Visa
www.getgoldenvisa.com
charles@getgoldenvisa.com