Was ist Vermögensallokation?

Asset Allocation bedeutet einfach, dass Sie Ihre Anlagen auf eine Reihe von Anlagearten verteilen, so dass Sie nicht Ihr gesamtes Vermögen in einer Anlageart halten. Dies ist notwendig, um das Risiko zu verringern und das Potenzial für größere Gewinne zu haben. Viele Privatpersonen investieren in Immobilien, Renten und Aktien, aber es gibt noch weitere Möglichkeiten. Es gibt drei große Anlagetypen - Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Bargeld/Bargeldäquivalente. Immobilien (Grundstücke), Kunst und Rohstoffe werden oft als alternative Vermögenswerte bezeichnet.

Viele Menschen halten möglicherweise zu viel Vermögen in Immobilien, weil sie sich mit Investitionen in Ziegel und Mörtel auskennen, während ihnen das Wissen über andere Vermögenswerte fehlen kann. Geld in den Aktienmarkt zu investieren, wird oft als risikoreichere Strategie angesehen, aber die Geschichte zeigt, dass Aktien besser abschneiden als alle anderen Vermögenswerte. Seit 1986 hat es etwa 3 Jahre gedauert, bis die Aktien nach einem marktweiten Kursrückgang wieder ihren alten Höchststand erreicht haben.

Art der Vermögenswerte - geringstes bis höchstes Risiko

  1. Geldmarkt: Anlagen in hochliquide kurzfristige Vermögenswerte, in der Regel ein Jahr oder weniger. Dazu gehören Anlagen wie Einlagenzertifikate (CDs), Schatzwechsel und kurzfristige Wertpapierkredite. Schatzbriefe sind die gängigste Geldmarktanlage.
  2. Festverzinsliche Wertpapiere: Hoch bewertete Unternehmens- oder Staatsanleihen, die dem Inhaber einen bestimmten Betrag an Zinsen zahlen. Die Zinszahlungen erfolgen in der Regel zweimal pro Jahr, und der investierte Kapitalbetrag wird bei Fälligkeit an den Anleger zurückgezahlt.
  3. Inländische Large-Cap-Aktien: Aktien, die von Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von über 10 Milliarden Dollar ausgegeben werden.
  4. Inländische Mid-Cap-Aktien: Aktien, die von Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung zwischen 2 und 10 Mrd. USD ausgegeben werden.
  5. Inländische Small-Cap-Aktien: Aktien, die von Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 2 Mrd. $ ausgegeben werden.
  6. Wertpapiere ausländischer Industrieländer: Von einem ausländischen Unternehmen ausgegebene und an einer ausländischen Börse in entwickelten Märkten notierte Wertpapiere.
  7. Aufstrebende Märkte: Wertpapiere, die von Unternehmen in Entwicklungsländern ausgegeben werden.

Wie Sie Ihre Anlagestrategie festlegen

Ihre Anlagestrategie hängt von mehreren Faktoren ab - Ihren Anlagezielen, dem Anlagezeitraum und Ihrem Risikoprofil. Eine Strategie, die in Ihren Zwanzigern und Dreißigern auf ein hohes Wachstum abzielt, wird wahrscheinlich durch risikoärmere Optionen ersetzt, wenn Sie sich dem Ruhestand nähern, auch wenn dies von Ihrer persönlichen Einstellung zum Risiko und Ihrer aktuellen Situation abhängt. Eine gängige Strategie besteht darin, die wichtigsten Vermögensarten in einem ausgewogenen Verhältnis zueinander zu investieren und Ihr Vermögen im Laufe der Zeit schrittweise in risikoärmere Anlagen umzuschichten.

Gängige Strategien der Vermögensaufteilung

1) Strategische Vermögensallokation
Die strategische Vermögensallokation legt die Mischung der Vermögenswerte für einen langfristigen Anlagezeitraum fest und zielt darauf ab, ein optimales Gleichgewicht zwischen erwartetem Risiko und Ertrag zu erreichen.

2) Dynamische Vermögensallokation
Bei dieser Strategie wird die Mischung der Vermögenswerte ständig angepasst, wenn die Märkte steigen und fallen. Wenn sich die Wirtschaft bewegt, verkaufen Sie Vermögenswerte, die fallen, und kaufen Vermögenswerte, die steigen.

3) Taktische Vermögensallokation
Die taktische Vermögensallokation ist eine aktive Strategie, bei der die Allokation eines Portfolios in diejenigen Vermögenswerte umgeschichtet wird, die das größte Gewinnpotenzial aufweisen, um von starken Sektoren zu profitieren.

Beratung durch Blacktower Financial Management

Die richtige Vermögensallokation ist ein wesentlicher Bestandteil der Verwaltung Ihrer Anlagen und erfordert den kontinuierlichen professionellen Input eines Vermögensverwaltungsberaters. Unser Vermögensverwaltungsservice stellt Ihnen einen engagierten Berater zur Seite, der Sie bei der Planung Ihrer Finanzstrategie unterstützt, damit Sie Ihre aktuellen und zukünftigen Ziele erreichen. Wir arbeiten partnerschaftlich mit Ihnen zusammen, um den besten Anlagemix zu finden, und wir überprüfen regelmäßig Ihre Position, um Ihnen zu helfen, eine maximale Rendite zu erzielen. Setzen Sie sich noch heute mit einem unserer Mitarbeiter in Lissabon in Verbindung, um ein kostenloses und unverbindliches Gespräch zu führen.

Blacktower in Portugal

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Antonio Rosa ist der stellvertretende Direktor von Blacktower in Lissabon, Portugal.

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