Obwohl es komplexere Situationen gibt, besteht der einfachste Betrug in der Regel darin, dass der "Kreditgeber" die Daten eines Verbrauchers sammelt, um eine Analyse des Kreditvergabeprozesses zu simulieren.

Anschließend wird dem Verbraucher mitgeteilt, dass der Kredit genehmigt wurde, und er wird aufgefordert, einen Betrag zu überweisen, um den Vorgang abzuschließen. Es wird eine gefälschte Quittung verschickt, aus der hervorgeht, dass die Überweisung des Darlehensbetrags bereits erfolgt ist, wobei die Gutschrift des Betrags auf dem Konto des Verbrauchers auf die Zahlung eines Betrags für die Bearbeitungskosten, die Kreditgenehmigungsgebühr, die Zahlung der Stempelgebühr usw. wartet.

In den meisten Fällen handelt es sich um einen Betrag von einigen hundert Euro. Sobald die Zahlung erfolgt und der Betrug abgeschlossen ist, verliert der Verbraucher den Kredit und das gezahlte Geld und kann sich nicht mehr an die falsche Finanzierungsgesellschaft wenden.


Wie lassen sich solche Situationen vermeiden?

Der Verbraucher sollte präventiv handeln und die Liste der in Portugal zur Kreditvergabe zugelassenen Unternehmen einsehen, um sich zu vergewissern, dass das Unternehmen ordnungsgemäß registriert ist.

Situationen, die uns zum Nachdenken anregen können:

  • Fehlende oder spärliche Telefonkontakte (z. B. wird nur eine Handynummer angegeben), Nummern aus dem Ausland;
  • Adresse im Ausland oder ein einfaches Postfach;
  • Nicht-institutionelle E-Mail-Adressen (Gmail, Hotmail, Yahoo usw.);
  • Seiten im Internet oder in sozialen Netzwerken mit Rechtschreib- oder Satzbaufehlern, die auf die Verwendung eines Online-Übersetzers hindeuten;
  • Unwahre Zeugnisse von Dritten, die die Zuverlässigkeit der Fördereinrichtungen bescheinigen sollen;
  • Keine Hinweise auf diese Einrichtung auf anderen Websites über diese Finanzierungseinrichtung oder negative Hinweise, wie Beschwerden und Anklagen;
  • Schnelle (innerhalb weniger Stunden/Tage) und unbürokratische Darlehensbewilligung (es sind keine Unterlagen erforderlich);
  • Ein negativer Eintrag im Zentralen Kreditregister der Bank von Portugal ist kein Grund für eine Kreditverweigerung. Allerdings weigern sich die meisten, wenn nicht sogar alle Kreditinstitute, Kredite an Personen zu vergeben, die auf der "schwarzen Liste" stehen.

Hinweis: Bevor die Verbraucher mit den Einrichtungen in Kontakt treten, sollten sie sich vergewissern, dass die betreffende Einrichtung zur Durchführung dieser Art von Finanztransaktionen berechtigt ist. Zu diesem Zweck müssen die Verbraucher die Liste der Unternehmen einsehen, die für die Vergabe von Krediten oder die Tätigkeit als Kreditvermittler zugelassen sind.

Author

Paula Martins is a fully qualified journalist, who finds writing a means of self-expression. She studied Journalism and Communication at University of Coimbra and recently Law in the Algarve. Press card: 8252

Paula Martins