Además de las preocupaciones de miles de expatriados, varios bancos de primera línea del Reino Unido se están poniendo en contacto con sus clientes para notificarles que, a partir del 4 de diciembre de 2020, los servicios de inversión y gestión de patrimonio ya no estarán disponibles para los clientes del EEE.

Es posible que haya recibido una comunicación de su banco en la que se le informa de que debe ordenarles que transfieran su cuenta a un proveedor de servicios de inversión alternativos o que vendan sus activos antes del 4 de diciembre.

Sin ninguna orientación o consejo de los bancos del Reino Unido sobre la mejor manera de proceder y seguir protegiendo sus futuros financieros, muchos se encuentran ahora inseguros de los pasos a seguir y abrumados por la información contradictoria y la solicitud centrada en las ventas.

El primer curso de acción que debe tomar es hablar con su banco y asegurarse de que esta comunicación es aplicable a sus circunstancias.

Una vez que tenga la confirmación de que ya no se le ofrecerán soluciones de inversión, debe revisar sus opciones lo antes posible y comunicar sus planes a su banco, o arriesgarse a que sus inversiones se trasladen a una cuenta de custodia e incurrir en las comisiones correspondientes.

Además, esto podría causar algunos retrasos en los servicios de ejecución más adelante, por lo que es imperativo actuar ahora.

Aunque vender sus activos puede parecer la solución más rápida en un plazo muy reducido, intente abstenerse de una reacción tajante y de tomar decisiones precipitadas. La decisión de liquidar no debe tomarse a la ligera, y especialmente no debe estar determinada por un plazo que esté fuera de su control.

También puede haber implicaciones fiscales si está vendiendo algún activo, por lo que es importante buscar el consejo de un especialista en impuestos o un contador si decide seguir adelante con esto.

El hecho de que los bancos le digan que esencialmente mueva o venda sus inversiones trae un obstáculo adicional de administración personal, esta es una gran oportunidad para revisar sus inversiones con un asesor profesional y asegurarse de que están funcionando de la mejor manera posible para usted y su familia.

Hay muchos proveedores de asesoramiento en materia de inversiones, con experiencia y preparados para ofrecerle soluciones perfectas sin que ello afecte a sus objetivos financieros a largo plazo.

Tanto si fijó sus objetivos hace doce meses como si lo hizo hace doce años, es importante tener en cuenta ese plan y seguir dejando que su dinero trabaje para usted en pro de sus aspiraciones, incluso en tiempos de crisis.

Sin embargo, tenga en cuenta que en tiempos de incertidumbre los asesores no regulados están atentos a actuar. Si usted toma la decisión de mover sus inversiones, entonces asegúrese de que el proveedor está regulado y asegúrese de que están plenamente de sus licencias MiFID y IDD. Esta información se mostrará claramente online; unos minutos de verificación de antecedentes en Internet le protegerán de meses, si no años, de dificultades si sus inversiones caen en las manos equivocadas.

Instamos a nuestros clientes a que actúen con cautela y pragmatismo y rapidez. A través de cualquier plan de inversión a largo plazo, habrá obstáculos y desafíos, pero siempre habrá una solución y expertos de la industria para guiarlo a través de cualquier incertidumbre.

Blacktower Financial Management ha proporcionado a sus clientes un asesoramiento de gran calidad y reputación durante más de treinta años. Tenemos soluciones sólidas y un negocio a prueba de Brexit, con nuestros equipos de Portugal en el Algarve y Lisboa que están bien versados en los matices de las directrices financieras locales.

Si su banco británico le ha abandonado, somos un par de ojos frescos y un par de manos seguras para ayudarle.

Contacte con nuestra oficina en el +351 289 355 685 o envíenos un correo electrónico a info@blacktowerfm.com.

Nada en este artículo es una invitación o incentivo para invertir en los productos mencionados. Siempre debe buscar el consejo de un asesor financiero calificado que examinará si estos productos son adecuados para sus circunstancias personales.