A continuación, examinamos algunas cuestiones clave en torno a la planificación financiera en Portugal con las que ayudamos a nuestros clientes.

Tres áreas clave que debe considerar en su planificación financiera

#1. Residencia y fiscalidad en Portugal

Las normas de residencia en Portugal y en otros países como el Reino Unido son significativamente diferentes y son deliberadamente complicadas. El hecho de vivir en Portugal y no, por ejemplo, en el Reino Unido, puede tener un gran impacto en su planificación financiera y fiscal. Por ello, si pasa tiempo en más de un país, es importante entender las normas de residencia.

En caso de que se convierta en residente en Portugal, es importante volver a visitar y posiblemente reestructurar sus activos para tener en cuenta las normas fiscales locales en su nuevo país de residencia.

También es importante revisar la planificación patrimonial y posiblemente modificar los testamentos existentes.

Las cuentas y los activos fiscalmente eficientes suelen estar sujetos a una fuerte imposición en Portugal. Debería investigar los acuerdos fiscales disponibles en Portugal que le permitirán reducir la fiscalidad de sus inversiones, pensiones y ahorros.

#2. Planificación patrimonial

Las normas fiscales portuguesas sobre el fallecimiento difieren significativamente de las normas del impuesto de sucesiones del Reino Unido, y es importante entender las normas pertinentes y prepararse adecuadamente.

Portugal es conocido por sus leyes de "herencia forzosa". Éstas suelen imponer criterios estrictos sobre quién puede heredar bienes y en qué proporción. Para algunas familias, esto puede tener consecuencias desfavorables y no deseadas.

Con una planificación cuidadosa, es posible utilizar las leyes sucesorias europeas para redactar un testamento y un plan de sucesión adecuados que le permitan garantizar que sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos.

#3. Estilo de vida general

Quizás el aspecto más importante de la planificación financiera es que cualquier plan debe adaptarse a sus circunstancias únicas, incluyendo su estilo de vida actual, sus necesidades de ingresos, sus objetivos, su horizonte temporal y su tolerancia al riesgo. Si todavía no tiene una estrategia financiera estratégica para Portugal, puede que tenga que revisar sus acuerdos actuales para asegurarse de que son adecuados y están optimizados en términos de fiscalidad.

Merece la pena considerar la fiscalidad de las rentas y ganancias de las inversiones, así como la eficiencia fiscal de las inversiones y pensiones que pueda tener.

Otra cuestión a tener en cuenta es cómo va a transmitir el legado a sus herederos. ¿Tendrán que pagar algún impuesto sobre la herencia o la sucesión? Y, ¿es posible transmitir los fondos sin pasar por un proceso de sucesión, o sus seres queridos se verán sometidos a un proceso legal largo y estresante?

Conclusión

Cada persona tiene una situación única, por lo que su planificación financiera debe diseñarse en consecuencia. Pida consejo a un profesional con experiencia para asegurarse de que es consciente de todas las cuestiones que pueden afectarle.


El contenido es sólo para fines informativos, no debe interpretar dicha información u otro material como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero o de otro tipo. Nada de lo contenido en este informe constituye una solicitud, recomendación, aprobación u oferta por parte de HOLBORN o de cualquier proveedor de servicios externo para comprar o vender valores u otros instrumentos financieros en esta o en cualquier otra jurisdicción.

Holborn Insurance Agents, Sub-Agents & Consultants (Cyprus) Ltd autorizada por los Servicios de Control de Compañías de Seguros de Chipre (ICCS) Licencia número 5228. Autorizada para distribuir actividades y servicios de seguros en Chipre, España, Francia, Malta, Bélgica, Luxemburgo, Suecia y Portugal.

Si desea más información, póngase en contacto con nosotros en el número +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com

https://holbornassets.com/portugal-news/