Tuve el placer de hablar con Debrah, que tiene más de 10 años de experiencia en servicios financieros tanto en el Reino Unido como en Portugal. Debrah es originaria de Manchester y tiene una licenciatura y un postgrado en Derecho, tras lo cual decidió dedicarse a los servicios financieros. Debrah se mudó al Algarve hace 8 años, "Siempre quise vivir en el extranjero y mudarme a Portugal fue la mejor decisión, es hermoso aquí y el estilo de vida que ofrece es increíble".

Debrah me dijo "Estoy muy emocionada de empezar en Spectrum Portugal porque es un enfoque realmente fresco en comparación con otros lugares en los que he trabajado, sólo en la forma en que se maneja el negocio, lo que está disponible para los clientes y cómo se trata a los clientes." Añadiendo que "Mark y yo estamos altamente cualificados, por lo que es una gran sinergia tenernos juntos, ofreciendo algo nuevo a los expatriados en Portugal, algunos de los cuales quizás no están recibiendo el mejor asesoramiento o servicio".

Mark Quinn, Country Manager para Portugal de Spectrum, dijo: "Estoy muy contento de poder dar la bienvenida a Debrah a la firma. Es altamente profesional, experimentada y con conocimientos, y es muy raro encontrar una persona con este nivel de experiencia. Sé que será una gran incorporación al equipo".

Experiencia sobre el terreno

Debrah conoce muy bien el sistema portugués, ya que ha vivido aquí durante más de 8 años, por lo que puede dar consejos profesionales cuando se trata de sus finanzas, impuestos o reubicación. "He visto a muchos expatriados mudarse aquí y he visto lo que ha ido bien y lo que podría haber ido mejor. También he conocido a muchos profesionales, así que uno sabe con quién hablar después de estar aquí tanto tiempo. Aporto mi experiencia sobre el terreno, que es muy importante cuando se asesora a personas que se mudan a un nuevo país y que no conocen el idioma ni los procesos cuando se trata de sus finanzas."

Confidencialidad y asesoramiento de confianza

Es importante señalar que las reuniones iniciales en Spectrum Portugal son gratuitas, y Debrah explica que "la mayoría de la gente no entiende realmente lo que hace un asesor financiero o cómo puede ayudar a su situación personal. Aprovechamos las reuniones iniciales para evaluar si hay áreas en las que podemos ayudar o si realmente necesitan un abogado o un contable. Si hay que asesorar, somos totalmente transparentes y claros en cuanto al coste antes de emprender cualquier trabajo".

Spectrum se compromete a mantener una relación a largo plazo con sus clientes, por lo que la consulta sirve para que los clientes los investiguen y viceversa, y Debrah explica que "es una relación bastante personal entre un asesor financiero y un cliente, porque se abordan muchas cosas personales con ellos, no sólo en torno a sus finanzas sino también a sus planes familiares, por lo que hay que llevarse bien con esa persona y confiar en que no sólo se está hablando con alguien debidamente cualificado y con conocimientos, sino que también es comprensivo y confidencial".

Cuidar de las familias

Debrah me aseguró que "somos una oficina familiar y pretendemos mantener relaciones a largo plazo con nuestros clientes y, con suerte, también en un sentido generacional, a través de la planificación patrimonial y sucesoria que hacemos. Se trata de situar a las familias en la mejor posición posible. Eso es lo que personalmente me gusta de lo que hago, no sólo el aspecto técnico sino ayudar a la gente".

Además, "creo que ser mujer en este sector tan dominado por los hombres es algo que podré aportar a la empresa. Creo que es algo importante contar con un asesoramiento financiero dirigido por mujeres o para quienes se sientan más cómodos con una asesora. más cómodas con una asesora. Quiero ayudar y educar financieramente a las mujeres aquí en Portugal, ya sean divorciadas, hayan perdido a su familia o hayan venido solas, para que tengan la confianza de gestionar sus asuntos y no sean mal asesoradas".

El grupo Spectrum IFA cubre todo, desde la planificación fiscal hasta la planificación de inversiones y pensiones, así como la planificación patrimonial y de sucesiones. Póngase en contacto con Spectrum Portugal hoy mismo para realizar una consulta gratuita o, si desea más información, visite https://www.spectrum-ifa.com/financial-advisers-portugal.

Debrah Broadfield y Mark Quinn son planificadores financieros colegiados por el Chartered Insurance Institute y asesores fiscales, cualificados por la Association of Tax Technicians. Contacte con Debrah y Mark en: +351 289 355 316 o mark.quinn@spectrum-ifa.com / debrah.broadfield@spectrum-ifa.com