Renseignez-vous sur la stratégie du fonds

C'est l'un des aspects les plus importants de l'évaluation d'un fonds. Même si vous n'êtes pas familier avec les stratégies des fonds, il est sage d'en parler à votre conseiller indépendant avant de prendre un quelconque engagement.

Le domaine d'intervention du fonds

Votre fonds est-il axé sur l'immobilier ? Si oui, se concentre-t-il sur certaines régions particulières ? Ou bien, se concentre-t-il sur les entreprises en démarrage ? Quel est le stade de financement de ces entreprises en démarrage ? Assurez-vous d'obtenir des réponses claires à toutes ces questions.

Quels sont les rendements cibles et les engagements cibles ?

Il s'agit d'un autre aspect important de l'examen d'un fonds. Allez-vous recevoir des dividendes annuels ? Quel est le montant que le fonds essaie de collecter ? Le fonds indique-t-il clairement son taux de rendement interne (TRI) prévu ? Les réponses vagues ou les chiffres irréalistes sont des signaux d'alarme.

Quels sont les frais que vous devrez payer ?

Nous constatons que cette question est parfois négligée. Pourtant, il est très important de connaître les frais à l'avance, car il peut y avoir des frais cachés dont vous n'avez pas conscience. N'hésitez pas à vous renseigner sur tous les frais, tels que les frais d'abonnement et les frais de gestion annuels. Renseignez-vous également sur la commission de performance que le gestionnaire de fonds facturera à la sortie.

Qu'en est-il de la diversification des risques et de la stratégie de sortie ?

Ce sont d'autres questions auxquelles votre fonds Portugal Golden Visa doit apporter des réponses claires. Demandez s'il a un portefeuille équilibré et s'il procède à une diversification des risques. Quelle est sa stratégie de sortie ? Nous vous suggérons de poser cette question à votre conseiller indépendant pour obtenir une explication claire.

Quelle est la chronologie : Cycle de vie du fonds

En tant qu'investisseur, il est important que vous sachiez combien de temps votre argent sera bloqué. Il y a des dates critiques comme l'enregistrement à la CMVM, la fin de la période de souscription et la clôture du fonds. Apprenez-en davantage à ce sujet au cours du processus de sélection.

Demandez également si le gestionnaire du fonds prévoit une éventuelle période de prolongation. Vous pouvez également demander combien de capitaux ont été levés jusqu'à présent. Cela vous aidera à comprendre si le capital cible et la période de souscription correspondent.

Qui sont les gestionnaires de fonds ?

L'investissement dans un fonds est très différent de l'investissement immobilier, car vous devez compter sur quelqu'un d'autre : votre gestionnaire de fonds et vos conseillers. Il est essentiel de vous renseigner sur eux avant d'investir de grosses sommes d'argent.

Vérifiez la connaissance du marché de votre gestionnaire de fonds

Les premiers fonds à risque admissible n'étant apparus sur le marché qu'en 2019, il n'est pas facile de trouver un long historique avec l'un d'entre eux. En revanche, il est plus facile de vérifier les antécédents de votre gestionnaire ou conseiller. Vérifiez leur savoir-faire sur le marché et apprenez-en davantage sur leur expérience passée. Organisez un entretien en face à face si possible et n'hésitez pas à poser toutes les questions que vous souhaitez. Notez que si l'examen des fonds est important, la vérification des références de votre gestionnaire de fonds l'est tout autant. C'est pourquoi nous vous conseillons toujours de vous faire aider par un conseiller indépendant.

Votre gestionnaire de fonds partage-t-il les mêmes motivations que vous ?

Il est normal que le gestionnaire de fonds perçoive une commission de performance à la sortie, qui correspond à un pourcentage du bénéfice potentiel. C'est une bonne chose car cela incite le gestionnaire à maximiser le profit.

Cependant, il est bon de demander si le gestionnaire ou les conseillers du fonds investissent également dans ce fonds. Ils ne sont pas obligés de le faire, mais le fait qu'ils montrent qu'ils sont ouverts aux risques et aux récompenses est un gage de confiance.

Qui est derrière le fonds ?

Parfois, des promoteurs immobiliers se cachent derrière les fonds et essaient de remplir le portefeuille du fonds avec leurs propres propriétés. Ils font cela pour liquider ces propriétés avec les fonds qu'ils obtiennent des investisseurs. Cela peut être acceptable tant que cela s'inscrit dans la stratégie du fonds. Cependant, vous devez en être conscient.

Le profil risque-rendement du fonds

Lorsque vous évaluez le profil risque-rendement d'un fonds, évaluez d'abord votre propre goût du risque : Avez-vous une aversion pour le risque et essayez-vous de préserver votre capital sans perdre d'argent ? Ou êtes-vous un porteur de risque qui investit pour gagner gros ? Heureusement, Portugal Golden Visa propose des fonds d'investissement qui correspondent aux deux catégories. Si vous faites partie du premier groupe, vous pouvez opter pour les fonds adossés à des biens immobiliers. Ces fonds présentent un faible risque en capital.

Si vous faites partie du second groupe, optez pour les fonds qui se concentrent sur les start-ups ou autres entreprises.

En savoir plus sur les fonds d'investissement du Portugal Golden Visa

  • Tous les fonds portugais ne vous donnent pas droit au visa doré. Il doit s'agir d'un fonds de capital-risque.
  • Les fonds sont régulièrement audités par des tiers, car ils sont tenus de se conformer à la Commission portugaise du marché des valeurs mobilières.

Ce que vous devez savoir en plus

À compter du 1er janvier 2022, l'investissement minimum pour la souscription au fonds passera de 350 000 € à 500 000 €. Maintenant que vous êtes pleinement conscient de la façon dont vous pouvez examiner les fonds, il est temps de commencer votre demande pour bénéficier des règles actuelles.

À propos de Get Golden Visa

Get Golden Visa est une agence d'immigration spécialisée dans les investissements. Nous avons aidé des centaines d'investisseurs de dizaines de pays à obtenir un visa doré portugais grâce à des fonds d'investissements.

Notre bureau portugais dispose de professionnels de l'investissement agréés qui vous aideront à choisir le bon investissement. Nos gestionnaires de comptes clés vous tiendront ensuite la main tout au long du processus de demande, en veillant à ce que toutes les parties mobiles se déroulent aussi bien que possible.

N'hésitez pas à m'envoyer un courriel pour toute question que vous pourriez avoir. Mes collègues et moi-même serons heureux de vous aider dans votre recherche de fonds admissibles au Portugal.

Charles Taylor Harris
Directeur exécutif, Get Golden Visa
www.getgoldenvisa.com
charles@getgoldenvisa.com