L'investissement ESG est également connu sous le nom d'investissement durable, d'investissement éthique, d'investissement socialement responsable ou d'investissement à impact.

Qu'est-ce que l'investissement ESG ?

L'investissement ESG consiste à investir dans des entreprises qui adoptent une approche éthique de la gestion de leurs affaires. Les critères ESG mesurent les performances des entreprises ou des investissements dans certaines catégories. Le tableau ci-dessous présente les différents domaines qui sont souvent pris en compte lors de l'évaluation des performances ESG d'une entreprise.

Plutôt que d'exiger un simple rendement financier, les investisseurs considèrent l'impact ESG des investissements qu'ils font comme une autre mesure du succès. L'ESG est le cadre permettant de prendre en compte ces facteurs aux côtés des facteurs financiers dans le processus de prise de décision en matière d'investissement.

L'histoire de l'ESG

L'investissement ESG a évolué à partir de l'investissement socialement responsable (ISR). L'ISR remonte aux années 1800, lorsque l'Église méthodiste a exhorté ses membres à restreindre les investissements dans les entreprises controversées, notamment les sociétés d'alcool, de tabac, d'armement et de jeu. Le terme ESG a été utilisé en 2004 par l'ancien secrétaire général des Nations unies, Kofi Annan, et les questions ESG ont été mentionnées pour la première fois en 2006 dans les Principes pour l'investissement responsable (PRI) des Nations unies.

Pourquoi est-ce important ?

L'ESG est important car il incite les entreprises à agir de manière socialement responsable et durable pour le bien de la planète et de ses habitants. Sans cette orientation, il est trop facile que de mauvaises pratiques entraînent des dommages ou des menaces de dommages pour l'environnement, les animaux et les personnes. Les gouvernements, les investisseurs et les consommateurs exercent une pression croissante sur les entreprises pour qu'elles adoptent des pratiques ESG et des législations récentes telles que le règlement ESDR (European Sustainable Disclosure Regulation, 2021) qui impose des obligations de divulgation ESG aux gestionnaires d'actifs et aux autres acteurs des marchés financiers et le plan d'action de l'UE pour la finance durable, une politique de promotion de l'investissement durable à travers l'Europe, dont certaines parties sont entrées en vigueur en mars 2021. L'objectif est de réorienter les investissements des secteurs contribuant au changement climatique, tels que les combustibles fossiles, vers des secteurs durables.

Choisir les investissements ESG

Pour les investisseurs qui se demandent si les investissements ESG offrent des rendements favorables, la réponse est encourageante. Le Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing a comparé les performances des fonds durables à celles des fonds traditionnels et a constaté que, de 2004 à 2018, les rendements totaux des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse durables étaient similaires à ceux des fonds traditionnels. D'autres études ont révélé que les investissements ESG peuvent être plus performants que les investissements traditionnels. En plus des rendements élevés, les investissements ESG peuvent offrir de faibles risques. La même étude de Morgan Stanley a révélé que pendant les marchés turbulents, comme en 2008, 2009, 2015 et 2018, les fonds traditionnels avaient eu un potentiel de perte plus élevé que les fonds durables.

Quel est l'avenir de l'ESG ?

En juin, plus de 450 investisseurs représentant plus de 41 000 milliards de dollars d'actifs ont signé une déclaration exhortant les gouvernements à renforcer les politiques de lutte contre le changement climatique avant la COP26 qui se tiendra à Glasgow en novembre. Pour que les investisseurs soutiennent les entreprises qui s'engagent sérieusement à réduire leur empreinte carbone et à créer des économies durables, ils ont besoin de données fiables pour faire la différence entre les belles paroles et l'impact réel. L'un des principaux obstacles auxquels sont confrontés les investisseurs est le manque de données significatives et comparables, basées sur une norme mondiale pour les rapports ESG des entreprises. Il est possible que la COP26 fasse passer l'investissement ESG au niveau supérieur et mette en place une norme mondiale de reporting ESG pour les investisseurs.

Conseils de Blacktower Financial Management

Les facteurs ESG sont un élément important à prendre en compte lors de la fourniture de conseils financiers. Notre service de gestion de patrimoine met à votre disposition un conseiller dédié qui peut vous aider à planifier votre stratégie financière et à choisir vos investissements. Nous travaillerons en partenariat avec vous pour identifier les investissements les plus appropriés qui s'alignent sur vos valeurs et vos convictions afin d'atteindre vos objectifs d'investissement. Contactez dès aujourd'hui l'un des représentants de notre bureau d'Algarve pour un entretien gratuit et sans engagement.

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Manuela Robinson est la directrice associée de Blacktower dans l'Algarve, au Portugal, avec des bureaux à Quinta do Lago et Cascais.

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