Ces nouvelles règles devraient révolutionner le parcours d'investissement des citoyens portugais, en leur fournissant des informations plus pertinentes, une meilleure compréhension des coûts et une protection accrue des investisseurs. Examinons les points essentiels de ces règles transformatrices.


Des informations utiles pour les investisseurs ordinaires


Les règles d'information actualisées ont été adaptées à l'ère numérique et donnent la priorité à la fourniture d'informations normalisées et pertinentes qui correspondent aux préférences des investisseurs en matière de développement durable. Cela signifie que les investisseurs de détail au Portugal et dans l'ensemble de l'UE auront désormais accès à des informations améliorées sur les produits et services d'investissement. Ils pourront ainsi prendre des décisions plus éclairées, conformes à leurs valeurs et à leurs objectifs.


Transparence et comparabilité des coûts


Reconnaissant l'importance de la transparence des coûts, les nouvelles règles exigent l'utilisation d'une présentation et d'une terminologie standard pour les coûts. Ainsi, les investisseurs de détail au Portugal et dans l'UE peuvent facilement comparer les coûts des différents produits d'investissement, ce qui leur permet de choisir des options qui offrent une véritable valeur ajoutée pour l'argent qu'ils gagnent à la sueur de leur front.


Une évaluation claire de la performance des investissements


Afin de promouvoir la transparence et la responsabilité, tous les investisseurs de détail au Portugal recevront un rapport annuel qui leur fournira une vision claire de la performance de leurs investissements. Cette mesure permet aux investisseurs d'avoir une vision globale de la performance de leurs portefeuilles. Elle leur permet de prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements et leurs objectifs financiers.


Résoudre les conflits d'intérêts


Les nouvelles règles visent à protéger au mieux les intérêts des investisseurs de détail en interdisant les incitations à la vente "par exécution uniquement" et en donnant la priorité aux conseils financiers qui correspondent aux intérêts des investisseurs. Des garanties plus strictes et des mesures de transparence sont introduites pour protéger les investisseurs de détail contre les conflits d'intérêts potentiels et pour renforcer l'intégrité globale de la distribution des produits d'investissement.


Protection contre la commercialisation trompeuse


Les pratiques commerciales trompeuses peuvent présenter des risques importants pour les petits investisseurs. Au Portugal et dans l'ensemble de l'UE, les intermédiaires financiers, y compris les conseillers, seront désormais pleinement responsables de l'utilisation (et de la mauvaise utilisation) de leur communication commerciale. Cette responsabilité s'étend aux plateformes de médias sociaux, ainsi qu'aux engagements avec des célébrités ou des tiers qu'ils rémunèrent ou encouragent. Ces mesures garantissent que les investisseurs de détail au Portugal sont protégés contre les tactiques commerciales trompeuses.


Maintien des qualifications professionnelles


Le maintien de normes élevées en matière de qualifications professionnelles pour les conseillers financiers est essentiel pour instaurer la confiance dans le secteur de l'investissement. Le Portugal s'est engagé à préserver ces normes, en veillant à ce que les investisseurs de détail puissent compter sur des professionnels compétents et qualifiés pour leur fournir des conseils et des orientations fiables. Cela contribue à rendre l'environnement d'investissement plus sûr.


Améliorer la culture financière


Reconnaissant l'importance de la culture financière pour prendre des décisions financières éclairées, le Portugal encourage la mise en œuvre de mesures nationales qui soutiennent l'éducation financière des citoyens. Ces mesures visent à donner aux individus, indépendamment de leur âge, de leur milieu social ou de leur niveau d'éducation, les moyens de faire de meilleurs choix financiers et d'assurer leur bien-être financier.


Une accessibilité simplifiée pour les investisseurs avertis


Afin de simplifier les procédures et d'élargir l'accès aux produits et services d'investissement pour les investisseurs particuliers avertis, le Portugal et le reste de l'Europe adopteront des critères d'éligibilité plus proportionnés pour devenir un investisseur professionnel. Ces mesures visent à réduire les charges administratives et à favoriser un environnement d'investissement plus inclusif.


Renforcement de la coopération en matière de surveillance


Pour garantir l'application effective des règles, une coopération renforcée en matière de surveillance entre les autorités nationales compétentes et les autorités européennes de surveillance sera mise en œuvre au Portugal. Cette collaboration vise à créer un environnement d'investissement cohérent et exempt de fraude, offrant aux investisseurs de détail au Portugal une sécurité et une tranquillité d'esprit accrues.


Perspectives d'avenir


La mise en œuvre de ces nouvelles règles par le Portugal marque une étape importante dans l'autonomisation des investisseurs de détail et la transformation du paysage de l'investissement. En donnant la priorité à l'information, à la transparence, à la protection des investisseurs et à l'éducation financière, le Portugal prend des mesures proactives pour que ses citoyens puissent prendre des décisions d'investissement en toute confiance et en connaissance de cause.

Ces mesures globales constituent une référence pour les autres pays, car elles favorisent une culture d'autonomisation financière et créent un environnement d'investissement équitable et inclusif. Avec l'entrée en vigueur de ces règles, les investisseurs de détail portugais peuvent s'attendre à une plus grande transparence, à un meilleur accès à l'information et à une meilleure protection des investisseurs, ce qui leur permettra de naviguer dans le paysage de l'investissement en toute confiance et de travailler à la réalisation de leurs objectifs financiers.

Pour obtenir de l'aide et des conseils sur l'investissement de détail, contactez notre bureau Blacktower Algarve au +351 289 355 685.

Cette communication est uniquement destinée à des fins d'information et n'est pas destinée à constituer, et ne doit pas être interprétée comme, un conseil d'investissement, une recommandation d'investissement ou une recherche d'investissement. Vous devriez demander l'avis d'un conseiller professionnel avant de vous lancer dans une activité de planification financière. Bien que tout ait été mis en œuvre pour garantir l'exactitude des informations contenues dans cette communication, nous ne sommes pas responsables des erreurs ou omissions éventuelles.