क्या सितारे निवेशकों के लिए संरेखित हो रहे हैं?

वैश्विक महामारी, मंदी की आशंकाओं, बढ़ती मुद्रास्फीति और ब्याज दरों, यूक्रेन में युद्ध और केवल छह वर्षों में ब्रिटिश प्रधान मंत्री के पांच बदलावों की भयावह स्थिति के साथ, घटनाओं के सौ साल के संयोजन में हमने एक बार अनुभव किया है!

उस पृष्ठभूमि के साथ, यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि बाजारों ने संघर्ष किया है, लेकिन यह दिखाने के लिए कई दिलचस्प आंकड़े हैं कि अब वास्तव में निवेश करने का एक अच्छा समय हो सकता है यदि आपके पास अतिरिक्त नकदी है।

गिरते बाजारों का मतलब है कि विकास के दृष्टिकोण में सुधार हुआ है

पहला बिंदु उल्टा है, लेकिन 2022 के बाजार में गिरावट से वास्तव में विकास की उम्मीदों में सुधार हुआ है।

उदाहरण के लिए, दुनिया के दूसरे सबसे बड़े फंड मैनेजर, वैनगार्ड ने हाल ही में अपने विकास के पूर्वानुमानों को ऊपर की ओर संशोधित किया है और उनका मानना है कि 2022 नहीं होने की तुलना में अगले दशक में निवेशक अब बेहतर होंगे।

वैश्विक इक्विटी के लिए वेंगार्ड के विकास के पूर्वानुमान अब लंबी अवधि में 7.4% -9.4% हैं।

2022 में बॉन्ड की कीमतों में गिरावट से इसी तरह बेहतर विकास की उम्मीदें पैदा हुई हैं, क्योंकि कम कीमतों का मतलब है कि नए निवेशक अब आय के उच्च स्तर का आनंद ले रहे हैं।

निवेश के लिहाज से 2022 बहुत दुर्लभ था

बॉन्ड और शेयर/इक्विटी अलग-अलग चक्रों में चलते हैं यानी अगर शेयर मूल्य में गिरावट आ रही है, तो निवेशक बॉन्ड निवेश की सापेक्ष सुरक्षा और आय की तलाश करते हैं और इससे बॉन्ड की कीमतों में वृद्धि होती है।

हालांकि, यह संबंध 2022 में टूट गया, जो पिछले 45 में केवल तीन वर्षों में से एक था, जहां शेयर और बॉन्ड एक ही समय में नीचे थे, इसके आगे बढ़ने की संभावना कम है।

लगातार दो साल के शेयर बाजार में गिरावट दुर्लभ है

NYU के आंकड़ों से पता चलता है कि शेयर बाजार में लगातार दो साल की गिरावट (जैसा कि यूएस एसएंडपी 500 इंडेक्स द्वारा मापा गया है) होने की संभावना कम है। इस डेटा के आधार पर 2023 के नकारात्मक होने की संभावना सिर्फ 9% है।

नुकसान से उबरने के लिए छोटी अवधि

गुगेनहाइम के आंकड़ों ने पिछले बाजार में 20 से 40% के बीच की गिरावट की जांच की है और पाया है कि घाटे को ठीक करने का औसत समय सिर्फ 14 महीने है।

2021 के अंत में वैश्विक बाजारों में गिरावट शुरू होने के साथ, इस आंकड़े के आधार पर हम बाजारों में मंदी के अंत के करीब पहुंच जाएंगे।

इक्विटी अलग-अलग समयावधि में नकदी से बेहतर प्रदर्शन करते हैं

कुछ निवेशक नकदी को शेयरों की तुलना में अधिक सुरक्षित मानते हैं। हालांकि, ब्लैकरॉक के आंकड़ों से पता चलता है कि शेयर (एसएंडपी 500) कई अलग-अलग समय अवधि, यहां तक कि कम समय के क्षितिज पर भी नकदी (ट्रेजरी बिल) से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।

मुझे जो आंकड़े विशेष रूप से दिलचस्प लगे, वे यह हैं कि, अल्पकालिक आधार पर भी, शेयर कैश होल्डिंग्स से बेहतर प्रदर्शन करेंगे, उदाहरण के लिए एक महीने में 64% और एक वर्ष में 81%।

समय आपके पक्ष में है

1971 से 2022 की अवधि को कवर करने वाले मैक्रोबॉन्ड के डेटा से पता चलता है कि निवेश के मामले में समय आपके पक्ष में है।

किसी भी एक वर्ष की अवधि में, सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न करने की संभावना 72.8% है, लेकिन यदि आप अवधि को 10 साल तक बढ़ाते हैं तो सकारात्मक रिटर्न की संभावना 94.2% तक बढ़ जाती है।

बेशक ये आंकड़े इस बात की गारंटी नहीं हैं कि 2023 में बाजार ठीक हो जाएंगे, लेकिन इन सभी कारकों का अभिसरण, कुछ निवेशकों के लिए, आने वाले एक या दो साल के लिए इक्विटी रिटर्न की दिशा का एक सकारात्मक संकेतक है।

हालांकि इससे भी महत्वपूर्ण यह है कि लंबी अवधि की निवेश रणनीति को लागू करते समय अल्पकालिक बाजार की घटनाओं से ध्यान भटकाना नहीं चाहिए।

हम आपको इस बारे में मार्गदर्शन कर सकते हैं कि पुर्तगाली कर निवासी के रूप में अपने निवेश को कुशलतापूर्वक कैसे और कहाँ व्यवस्थित किया जाए, चाहे आप गैर-अभ्यस्त निवासी हों या नहीं, और अपनी व्यक्तिगत परिस्थितियों में बदलाव से इन निवेशों को भविष्य में कैसे सुरक्षित किया जाए।

डेब्राह ब्रॉडफ़ील्ड और मार्क क्विन चार्टर्ड फाइनेंशियल प्लानर्स (लेवल 6 CII) और टैक्स एडवाइजर्स (ATT) हैं, जिनके पास पुर्तगाल में प्रवासियों को सीमा पार कर और वित्तीय मुद्दों पर सलाह देने का लगभग 20 वर्षों का संयुक्त अनुभव है। मानार्थ प्रारंभिक चैट के लिए हमसे यहां संपर्क करें: +351 289 355 316 या mark.quinn@spectrum-ifa.com। www.spectrum-ifa.com पर अधिक