De Spectrum IFA Group werd opgericht in 2003 en ze hebben meer dan 50 financiële adviseurs in heel Europa, waardoor ze een van de grootste zijn in termen van het aantal adviseurs in Europa. Hun betrouwbare financiële expat adviseurs bieden onpartijdig financieel advies in Portugal, Spanje, Italië, Frankrijk, Zwitserland, Luxemburg en Malta.

Ik had het genoegen te spreken met Mark Quinn van Spectrum Portugal die een dubbel gekwalificeerde, chartered financial planner en belastingadviseur is met meer dan 20 jaar ervaring in financiën en investeringen. Hij biedt een grote expertise over alle financiële zaken aan expats die in Portugal wonen of van plan zijn om naar Portugal te verhuizen vanuit de hele wereld.

Mark verhuisde naar de Algarve in 2014, vanwege de kwaliteit van leven die de Algarve biedt en de gunstige ligging. Hij kwam vorig jaar bij Spectrum en heeft met succes hun nieuwe centraal gelegen kantoor in Almancil geleid, nadat hij voor een bedrijf genaamd Blevins Franks had gewerkt. Mark kent het Portugese systeem heel goed, omdat hij hier 8 jaar heeft gewoond, zodat hij deskundig advies kan geven: "Ik heb dezelfde ervaringen meegemaakt die nieuwe inwoners van het land zelf zullen meemaken".

Dubbel gekwalificeerd

Een bijzonder uniek aspect van Spectrum Portugal is dat "ik de enige tweevoudig gekwalificeerde Chartered Financial Planner en belastingadviseur in Portugal ben. Wij vinden het belangrijk om op het hoogste niveau gekwalificeerd te zijn om onze klanten het beste advies te kunnen geven."

Wat Spectrum Portugal cliënten kan bieden

Mark legt uit dat wat zij bieden "onpartijdig, internationaal financieel advies is, wat vrij uniek is hier omdat veel bedrijven beperkt zijn. Wij zijn geen eigendom van of hebben geen exclusiviteitsovereenkomsten met verzekeringsmaatschappijen of banken, dus we kunnen klanten echt volledig onpartijdig advies geven.

Hij voegde eraan toe dat "de eerste fase altijd is mensen te helpen met waar zij zich op dit moment bevinden, omdat veel mensen niet noodzakelijkerwijs in Portugal wonen en advies nodig kunnen hebben over hoe zij hun huidige land van verblijf kunnen verlaten. Wij kunnen hen helpen met alle planning die zij moeten maken voordat zij vertrekken en gedurende het hele proces advies geven".

"Onze belangrijkste focus ligt op belastingplanning, hoe uit het Britse belastingstelsel te stappen (of waar ter wereld je ook bent) en een schoon schip te maken, hoe je jezelf financieel het beste positioneert voor Portugal en het belangrijkste, de juiste volgorde en timing van alle stappen die genomen moeten worden. Op dit moment help ik bijvoorbeeld enkele cliënten die uit het midden en verre oosten komen, hun vermogen te herstructureren. Specifiek, wat te doen met hun geld, investeringen en pensioenpolissen omdat ze moeten worden gesynchroniseerd met het Portugese belastingstelsel."

Bovendien "zijn we er om de hand van onze cliënt vast te houden tijdens het proces en waar nodig helpen we mensen met de bijkomende zaken die financieel advies omringen, zoals onroerend goed en verzekeringen, door hen te introduceren bij de juiste lokale contacten".

Populairste diensten

Mark vertelde me dat de populairste diensten die hij aanbiedt investerings- en pensioenplanning zijn: "Wat je merkt is dat als je van buiten Portugal komt, je over het algemeen structuren hebt opgezet die werken voor je land van herkomst. Een Brit kan bijvoorbeeld een ISA en Premium Bonds hebben, die hier niet belastingefficiënt zijn. Het is belangrijk om je pensioenen, spaargeld en beleggingen te regelen op een manier die werkt voor Portugal en de EU in het algemeen."

Afgestemd op de specifieke behoeften van elke klant

Ik vroeg Mark waarom mensen de hulp van Spectrum Portugal zouden moeten inroepen, in plaats van die van bijvoorbeeld een bank. Hij vertelde me: "Spectrum heeft geen aandeelhouders, daarom kunnen Spectrum-adviseurs uit een breed scala van financiële instellingen de producten en diensten selecteren die geschikt zijn voor onze cliënten. Bankproducten, of advieskantoren die beperkt zijn in hun aanbod, zijn zeer beperkt en kunnen wellicht niet de meest geschikte oplossing voor u bieden."

Gratis advies

Mark legt uit dat "we de consultaties gratis geven omdat het voor ons een kans is om te peilen of het iets is waarmee we kunnen helpen en het geeft klanten een kans om ons door te lichten, en vice versa, om te zien of we op lange termijn kunnen samenwerken. Op die manier brengen we cliënten niet onnodig kosten in rekening als ze onze inbreng niet nodig hebben."

"Als je ook kijkt naar onze tariefbasis, die is volledig transparant. Sommige bedrijven verbergen hun vergoedingen of bundelen ze, zodat het heel moeilijk is om te achterhalen hoeveel de adviseur ze in rekening brengt. Wij werken op een volledig transparante basis, zodat de klant precies weet hoeveel hij betaalt."

Lange termijn relatie

Mark legt uit dat "het langetermijnmodel van Spectrum betekent dat ze zich inzetten voor blijvend financieel advies en ondersteuning. Het is echt een langetermijnrelatie, waarbij sommige van onze klanten al meer dan 15 jaar met hun adviseur werken. We komen ook regelmatig bijeen met onze cliënten, zoveel als de cliënt nodig acht, maar ten minste één keer per jaar. Dit is een zeer belangrijk onderdeel van de voortdurende financiële planning, zodat we kunnen handelen tijdens eventuele onvermijdelijke veranderingen."

"Zelfs als je al een adviseur hebt, moedig ik mensen sterk aan om een second opinion te vragen en hun situatie opnieuw te bekijken om er zeker van te zijn dat ze echt het beste advies en een eerlijke deal krijgen."

Voor meer informatie kunt u terecht op www.spectrum-ifa.com. Zij hebben informatieve artikelen en gidsen. Om uw eerste consult te boeken kunt u contact opnemen met Mark Quinn op mark.quinn@spectrum-ifa.com.