Dacă ați muncit din greu și ați investit prudent de-a lungul vieții, este foarte probabil ca sistemul taxei pe moștenire (IHT) sau impozitul pe bunuri să fie un spectru deconcertant și presimțire la orizont. În Marea Britanie, se estimează că HM Trezorerie va lua 6,9 miliarde de lire sterline în încasări IHT până în 2024, iar în Africa de Sud, impozitul pe bunuri imobiliare este perceput la 20% la primul milion R30 și apoi 25% la valoarea de peste milioane R30, nimeni nu dorește să adauge inutil la această cifră deja leviatană.

Din fericire, există modalități prin care vă puteți structura bogăția pentru a o transmite în mod eficient. Cu toate acestea, acest proces trebuie să înceapă cu mulți ani înainte de moarte, astfel încât să aveți suficient timp să decideți asupra identității beneficiarilor dvs. și să faceți cadouri, să creați structuri/vehicule și să vă planificați răspunderea fiscală.

Nu există o soluție pe termen scurt

În calitate de expat în Portugalia, planificarea moștenirii care se bazează pe o strategie fix-all simplă sau pe un singur produs este puțin probabil să reflecte complexitatea nevoilor dumneavoastră de planificare transfrontalieră a moștenirii.

În schimb, ar trebui să vă gândiți să solicitați sfatul unui manager de avere cu experiență, local, care vă poate asculta obiectivele și circumstanțele pentru a dezvolta o soluție personalizată care să ia în considerare toate problemele jurisdicționale care vă pot afecta proprietatea atunci când muriți.

Planul dvs. ar trebui să fie despre mult mai mult decât pur și simplu inelar bogăție, ar trebui să fie, de asemenea, despre luarea în considerare a nevoilor beneficiarilor dvs. și găsirea unei strategii care să asigure o tranziție lină a bogăției. În majoritatea cazurilor, acest lucru va implica informarea beneficiarilor cu privire la planurile dvs., astfel încât aceștia să își poată pregăti propriile finanțe pentru a utiliza cât mai bine generozitatea dvs. De asemenea, poate doriți să le prezentați consilierului dvs., deoarece acest lucru poate ajuta foarte mult întregul proces, atât acum, cât și în viitor.

Fii clar despre prezent, dar fii pregătit să fii flexibil în viitor

Deși va trebui în mod inevitabil să țineți cont de sarcinile de reglementare și juridice de planificare moștenire în prezent în vigoare, va trebui, de asemenea, să construiască flexibilitate în planurile dvs., astfel încât acestea să fie capabile să răspundă în mod eficient la orice schimbări care ar putea apărea în viitor.

Normele fiscale rareori devin mai simple sau mai puțin oneroase în timp, dar profitând la maximum de scutirile existente și de normele de acordare a cadourilor, păstrând în același timp o anumită flexibilitate, vă creșteți șansele de a trece pe proprietatea dvs. cu un minim de răspundere fiscală.

Un bun consilier financiar vă poate ajuta să vă informați de potențialele complexități juridice și de reglementare, precum și de numeroasele oportunități în acest sens — pentru persoanele transfrontaliere acest lucru poate fi deosebit de complex. Un consilier local va face toate diferențele, deoarece va avea expertiza și cunoștințele tuturor normelor fiscale locale și vă va ține la curent cu orice modificări relevante efectuate, minimizând răspunderea fiscală și maximizând bogăția

Ai grijă de tine în primul rând

Indiferent dacă beneficiarii dvs. vor fi copii, nepoți, alți membri ai familiei sau organizații într-adevăr caritabile, planul dvs. de moștenire ar trebui să înceapă prin a vă asigura că ați făcut provizii adecvate pentru propriile nevoi de securitate și de flux de numerar.

Acest lucru ar trebui să includă găsirea echilibrului corect între ceea ce va trebui să trăiești și ceea ce vrei să dai departe; poate fi periculos să dai prea mult atunci când există o posibilitate rezonabilă să trăiești până la o vârstă înaintată și, probabil, să ai nevoie de îngrijire medicală sau de îngrijire medicală în viața ulterioară. Totul este foarte bine să faci cadouri substanțiale pentru a ține banii câștigați cu greu din mâinile de venituri și vamale, dar dacă ajungi să te vinzi scurt, anii de apus de soare ar putea deveni cu ușurință frugal și dificil.

Cadoul nu este răspunsul la toate problemele legate de moștenire

Indiferent cât de generoase sunt intențiile tale, dacă nu poți face daruri cu încredere, ar trebui să-ți reconsideri planurile — cei dragi sunt puțin probabil să dorești să le dăruezi bunurile tale dacă faci asta îți precipită moartea financiară. Întrebați-vă următoarele întrebări, deoarece acestea vă vor ajuta să determinați dacă aveți capacitatea de a da.

Blacktower în Portugalia

Blacktower este un manager de avere cu experiență, cu birouri în Lisabona și Algarve. Vorbiți cu noi astăzi, astfel încât să vă putem ajuta să vă evaluați averea și viitorul.

Pentru mai multe informaţii contactaţi Blacktower pe: 289 355 685, e-mail: info@blacktowerfm.com sau vizitaţi www.theblacktowergroup.com
Această comunicare nu este destinat să constituie, şi nu trebuie interpretată ca, consiliere de investiții, recomandări de investiții sau de cercetare de investiții. Ar trebui să solicitați sfatul unui consilier profesionist înainte de a începe orice activitate de planificare financiară.