Ce este alocarea activelor?

Alocarea activelor înseamnă pur și simplu răspândirea investițiilor pe o gamă de tipuri de active, astfel încât să nu vă dețineți toată averea într-un singur tip de investiție. Acest lucru este necesar pentru a reduce riscul și au potențialul de câștiguri mai mari. Multe persoane fizice vor investi în proprietăți, pensii și stocuri, dar există și alte opțiuni de explorat. Există trei tipuri mari de active — acțiuni, venituri fixe și echivalente numerar/numerar. Imobiliară (proprietate), artă și mărfuri sunt adesea denumite active alternative.

Este posibil ca multe persoane să dețină prea multă avere în proprietate, deoarece înțeleg că investesc în cărămizi și mortar, în timp ce cunoștințele lor despre alte bunuri pot fi lipsite. Punerea banilor pe piața de valori este adesea privită ca o strategie mai riscantă, dar istoria arată că stocurile depășesc toate celelalte active. Din 1986, stocurile au avut nevoie de aproximativ 3 ani pentru ca stocurile să revină la maximele anterioare, ca urmare a unei scăderi a prețurilor la nivelul pieței.

Tipul de active — cel mai mic risc la cel mai mare

Cum să decideți strategia de alocare a activelor

Strategia dvs. de alocare a activelor depinde de mai mulți factori — obiectivele dvs. de investiții, intervalul de timp al investiției și profilul dvs. de risc. O strategie pentru o creștere ridicată în douăzeci și treizeci de ani este probabil să fie înlocuită cu opțiuni de risc mai mici pe măsură ce vă apropiați de pensionare, deși acest lucru va fi influențat de atitudinea dvs. personală față de risc și de circumstanțele dvs. actuale. O strategie comună este de a investi între principalele tipuri de active într-un mod larg echilibrat, mutând treptat activele dvs. în investiții cu risc mai scăzut în timp.

Strategiile comune de alocare

1) Alocarea strategică
a activelor Alocarea strategică a activelor stabilește mixul de active pentru un interval de timp de investiții pe termen lung și are ca scop asigurarea echilibrului optim între riscul așteptat și randament.

2) Alocarea dinamică a activelor
Această strategie ajustează în mod constant mixul de active pe măsură ce piețele cresc și cad. Pe măsură ce economia se mişcă, vinzi active care declin şi achiziţionezi active care cresc.

3) Alocarea tactică
a activelor Alocarea tactică a activelor este o strategie activă care transferă alocarea unui portofoliu în acele active care prezintă cel mai mare potențial pentru câștigurile de a profita de sectoare puternice.

Sfaturi de la Blacktower Financial Management

Realizarea alocării corespunzătoare a activelor este o parte vitală a gestionării investițiilor dvs. și necesită o contribuție profesională continuă din partea unui consilier de management al averii. Serviciul nostru de management al averii oferă un consilier dedicat pentru a vă ajuta să vă planificați strategia financiară pentru a vă atinge obiectivele actuale și viitoare. Vom lucra în parteneriat cu dvs. pentru a identifica cea mai bună combinație de investiții și vă vom revizui în mod regulat poziția pentru a vă ajuta să obțineți un randament maxim al investiției. Contactaţi astăzi unul dintre reprezentanţii biroului nostru din Lisabona pentru a discuta gratuit fără obligaţii.

Blacktower în Portugalia

Birourile Blacktower din Portugalia vă pot ajuta să vă gestionați averea în cel mai bun avantaj. Pentru mai multe informații, contactați biroul local.

Antonio Rosa este directorul asociat al Blacktower din Lisabona, Portugalia.

Blacktower Financial Management oferă consultanţă specializată, localizată, în Portugalia în ultimii 20 de ani. Vă putem ajuta cu sfaturi de specialitate, cu privire la asigurarea viitorului dvs. financiar. Luați legătura cu noi la (+351) 214 648 220 sau trimiteți-ne un e-mail la info@blacktowerfm.com.

Informațiile conținute în prezentul document sunt doar pentru scopuri informative care pot fi modificate și nu trebuie invocate. Ar trebui să solicitați sfatul unui consilier profesionist înainte de a începe orice activitate de planificare financiară.