Grupul Spectrum IFA a fost înființat în 2003 și are peste 50 de consilieri financiari din întreaga Europă, ceea ce îi face unul dintre cei mai mari din punct de vedere al numărului de consilieri din Europa. Consultanții financiari expatriați de încredere oferă consultanță financiară imparțială în Portugalia, Spania, Italia, Franța, Elveția, Luxemburg și Malta.

Am avut plăcerea de a vorbi cu Mark Quinn de la Spectrum Portugal, care este un planificator financiar și consultant fiscal cu dublă calificare, cu o experiență de peste 20 de ani în finanțe și investiții. El oferă o mare expertiză în toate aspectele financiare expatriilor care trăiesc în Portugalia sau intenționează să se mute în Portugalia de oriunde în lume.

Mark s-a mutat la Algarve în 2014, datorită calității vieții oferite de Algarve și a locației sale avantajoase. El sa alăturat Spectrum anul trecut și a condus cu succes noul lor birou central situat în Almancil, după ce a lucrat pentru o companie numită Blevins Franks. Mark cunoaște foarte bine sistemul portughez de la faptul că a trăit aici timp de 8 ani, astfel încât el este capabil să ofere sfaturi de specialitate. „Am trecut prin aceleaşi experienţe pe care noii locuitori ai ţării le vor trece prin ei înşişi”.

Duală calificată

Un aspect deosebit de unic al Spectrum Portugalia este acela că „sunt singurul Chartered Financiar Planner și consilier fiscal cu dublă calificare din Portugalia. Consider că este important să fim calificați la cel mai înalt nivel pentru a oferi cele mai bune sfaturi clienților noștri.”

Ce Spectrum Portugalia poate oferi clienților

Mark a explicat că ceea ce oferă este „consiliere financiară internațională imparțială, care este destul de unică aici, deoarece multe companii sunt restricționate. Nu suntem deținuți de sau nu avem acorduri de exclusivitate cu nicio societate de asigurări sau bănci, astfel încât să putem oferi clienților consultanță complet imparțială.”

El a adăugat că „prima etapă este întotdeauna de a ajuta oamenii cu ceea ce se află în prezent, deoarece o mulțime de oameni nu sunt neapărat rezidenți în Portugalia și ar putea avea nevoie de sfaturi cu privire la modul de a părăsi țara lor actuală de reședință. Îi putem ajuta cu toate planurile pe care trebuie să le facă înainte de a pleca și să le oferim sfaturi pe tot parcursul procesului.”

„ Obiectivul nostru principal este planificarea fiscală, cum să ieșiți din sistemul fiscal britanic (sau de oriunde vă aflați în lume) și să faceți o pauză curată, cum să vă poziționați financiar în cel mai bun mod pentru Portugalia și, cel mai important, ordinea și calendarul corect al oricăror măsuri care trebuie luate. De exemplu, ajut în prezent unii clienți care se deplasează din Orientul Mijlociu și Orientul Îndepărtat să-și restructureze activele. Mai exact, ce să facă cu banii, investițiile și politicile de pensii, deoarece acestea trebuie să se sincronizeze cu sistemul fiscal portughez.”

În plus, „suntem aici pentru a ne ține de mână pe parcursul procesului și, acolo unde este necesar, vom ajuta oamenii cu lucrurile auxiliare care înconjoară consultanța financiară, cum ar fi proprietatea și asigurările prin introducerea acestora la contactele locale potrivite”.

Cele mai populare servicii

Mark mi-a spus că cele mai populare servicii pe care le oferă sunt investițiile și planificarea pensiilor. „Ceea ce constatați este că, dacă veniți din afara Portugaliei, ați creat, în general, structuri care funcționează pentru țara dumneavoastră de origine. Deci, de exemplu, o persoană britanică ar putea avea un ISA și Bonduri Premium, care nu sunt eficiente din punct de vedere fiscal aici. Este important să vă aranjați pensiile, economiile și investițiile într-un mod care să funcționeze pentru Portugalia și UE în general.”

Adaptat la nevoile specifice ale fiecărui client

L-am întrebat pe Mark de ce oamenii ar trebui să caute ajutorul Spectrum Portugalia, mai degrabă decât o bancă, de exemplu. El mi-a spus, „Spectrum nu are actionari corporativi, de aceea consultantii Spectrum pot selecta produse si servicii care sunt potrivite pentru clientii nostri dintr-o gama larga de institutii financiare. Produsele bancare sau firmele de consultanță care sunt restricționate în oferta lor sunt foarte limitate și s-ar putea să nu poată oferi soluția cea mai potrivită pentru dvs.”

Consultare gratuită

Mark a explicat că „oferim consultările gratuit, deoarece este o oportunitate pentru noi de a evalua dacă este ceva cu care putem ajuta și le oferă clienților posibilitatea de a ne verifica, și invers, pentru a vedea dacă putem lucra împreună pe termen lung. În acest fel, nu taxăm clienții în mod inutil dacă nu au nevoie de contribuția noastră.”

Dacă vă uitați și la baza taxei noastre, aceasta este complet transparentă. Unele companii își ascund taxele sau le împachetează, deci este foarte dificil să lucrezi cât de mult sunt taxate de consilier. Lucrăm pe o bază complet transparentă, astfel încât clientul să știe exact cât plătește.”

Relația pe termen lung

Mark a explicat că „Modelul pe termen lung al Spectrum înseamnă că aceștia se angajează să continue consultanța și sprijinul financiar. Este într-adevăr o relație de lungă durată, unii dintre clienții noștri au lucrat cu consilierul lor de mai bine de 15 ani. De asemenea, ne întâlnim frecvent cu clienții noștri, indiferent ce consideră clientul că este necesar, dar cel puțin o dată pe an. Aceasta este o parte foarte importantă a planificării financiare în curs, astfel încât să putem acţiona în timpul oricăror schimbări inevitabile.”

„ Chiar dacă aveți deja un consilier, încurajez cu tărie oamenii să obțină o a doua opinie și să-și revizuiască situația pentru a se asigura că primesc cu adevărat cele mai bune sfaturi și o afacere echitabilă”.

Pentru mai multe informații vă rugăm să vizitați www.spectrum-ifa.com deoarece acestea au articole informative și ghiduri. Pentru a rezerva prima consultație vă rugăm să contactați Mark Quinn la mark.quinn@spectrum-ifa.com.