Potrivit noului raport privind criminalitatea financiară „Vârsta RiskOps”, numărul fraudelor a crescut într-un ritm mai rapid decât rata tranzacțiilor online legitime, reflectând o creștere substanțială a riscului.

Risc scăzut, recompensă mare

„ A trăi un stil de viață digital aduce o lume de comoditate, dar oferă, de asemenea, un mediu cu risc scăzut, cu recompense mari pentru evazioniști”, a declarat Jaime Ferreira, vicepreședinte al științei globale a datelor la Feedzai.

Compania a comparat datele privind cheltuielile și consumul înainte și după pandemia Covid-19, între 2019 și 2021 și a concluzionat că, în timp ce tranzacțiile online au crescut cu 65%, rata atacurilor frauduloase a crescut cu 233%.

Unul dintre fenomenele identificate de Feedzai a fost „ascunde la vedere”, în care criminalii încearcă să treacă neobservat în medii în care există un volum mare de tranzacții cu valoare mică fiecare, care nu atrage atenția.

Pe platformele digitale de divertisment, care au experimentat un salt exponențial din cauza detenției, creșterea atacurilor frauduloase între 2019 și 2021 a fost de 794%.

„ Este mediul perfect în care să se ascundă evazioniştii — într-un număr masiv de tranzacţii cu valoare redusă”, a explicat Jaime Ferreira. Executivul a spus că cu cât numărul de tranzacții este mai mare, cu atât este mai mare posibilitatea ca evazioniștii să testeze utilizarea cardurilor furate și a altor scheme fără a trezi suspiciuni.

„ Consumatorii și băncile trebuie să acorde atenție acestor mici tranzacții frauduloase înainte de a se transforma în sume mari”, a avertizat el.

Tendințele accelerate de situația pandemiei, inclusiv trecerea de la tranzacțiile în persoană la tranzacțiile online, au venit împreună cu abundența de dispozitive și conturi pe care fiecare persoană le are, ceea ce creează cantități mari de date.

Metode

În ceea ce privește metodele, cea mai utilizată fraudă a fost preluarea contului, urmată de aplicarea sistemelor de inginerie socială și a achizițiilor frauduloase (în care consumatorii plătesc pentru produse sau servicii care nu le sunt livrate niciodată).

Jaime Ferreira a menționat un indicator interesant care provine din analiza datelor din Regatul Unit — unde frauda bancară este cu 50% mai frecventă prin intermediul calculatorului, telefonului sau personal decât prin intermediul aplicației mobile.

„ Poate că suntem dependenți de dispozitivele noastre mobile, dar infractorii nu au succes în acest mediu”, a spus oficialul. „Faptul că atacurile au fost cu 50% mai frecvente atunci când consumatorii britanici au accesat banca prin computere, telefoane sau personal este un indiciu clar că dispozitivul mobil este mai sigur atunci când vine vorba de servicii bancare”.

Ferreira a considerat că consumatorii „ar trebui încurajați să utilizeze aplicații mobile securizate în locul computerelor lor”.