În primul rând, trebuie să verificați dacă consilierul dvs. financiar este autorizat de la o instituție recunoscută și că acesta apare în registrul pe care instituția îl pune la dispoziția publicului.

Chartered Status este considerat acum criteriul de referință în Regatul Unit și orice consilier care nu își poate demonstra capacitatea de a atinge acest statut este considerat corect al doilea nivel pe piața din Regatul Unit. Nu există niciun motiv pentru care ar trebui să fie diferit în Portugalia.

Dacă consilierul dvs. nu este Chartered, cel mai bine este să solicitați sfaturi de la cineva care este capabil academic să treacă examenele relevante și să implementeze Independent Advice care nu este o soluție generică „o mărime se potrivește tuturor”.

La urma urmei — nu ar fi fericit să plătiți prețurile Savile Row doar pentru a primi un costum direct din coșul de chilipir la supermarketul local cu discount — totuși asta este ceea ce unele firme au vândut echivalentul de aici, în Portugalia de mai mulți ani, în ceea ce privește soluțiile lor de investiții rdquo;

Am descoperit că se fac taxe extrem de mari în cadrul fondurilor — adesea fără ca clientul să știe că există. De exemplu: un client a avut un cost continuu de 2,71% pe an. Când am adăugat această taxă la celelalte taxe de cont în curs de desfășurare clientul nostru a fost de plată - costul total pe an a ajuns la peste 4%. Acest lucru a însemnat clientul nostru a fost văzut peste 50% din rentabilitatea investiției lor consumate departe în taxe netransparente.

Aceste tipuri de taxe ridică problema dacă furnizorii de fonduri sunt, de fapt, plata consilierului financiar pentru a face recomandări. Acest lucru ar putea crea un conflict clar de interese.

Un semn că ați putea plăti sume uriașe în taxe este că sunteți conștienți de faptul că piețele financiare s-au descurcat bine, dar portofoliul dvs. pare să rămână semnificativ în urmă. Deși acesta nu este un indicator clar pe care îl plătiți peste cote, merită să îl revizuiți împreună cu noi, astfel încât să putem efectua o examinare medico-legală cu dvs. și, dacă este necesar, să facem corecțiile necesare pentru a ne asigura că costurile dvs. sunt reduse la un nivel acceptabil.

Consilierul dvs. financiar ar trebui să aibă o datorie de îngrijire față de dvs. și numai dvs. și să recomandați numai investiții care sunt în interesul dvs., cu taxe transparente pe care le înțelegeți și sunt aliniate la atitudinea dvs. față de riscul de investiții.

Dacă sunteți îngrijorat de faptul că fie consilierul dvs. financiar nu deține calificările corespunzătoare, fie că plătiți taxe extrem de excesive pentru orice investiții sau pensii existente pe care le puteți deține. Vă rugăm să luați legătura.



Conținutul are doar scop informativ, nu trebuie să interpretați astfel de informații sau alte materiale ca sfaturi juridice, fiscale, investiționale, financiare sau de altă natură. Nimic din acest raport nu constituie o solicitare, recomandare, aprobare sau ofertă de către HOLBORN sau orice alt furnizor de servicii terță parte pentru a cumpăra sau vinde orice valori mobiliare sau alte instrumente financiare în această sau în orice altă jurisdicție.

Holborn Assets Wealth Management (CY) Ltd, autorizată de către CySEC din Cipru Securities & Exchange Commission (CySEC) numărul licenței 394/20, pașaport pe întreg teritoriul UE/SEE.

Pentru mai multe informații, vă rugăm să ne contactați la +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com

https://holbornassets.com/portugal-news/