Există mai multe modalități prin care puteți investi în Portugalia pentru a vă asigura permisul de ședere pentru viză de aur. Categoria de investiții în fonduri este un plus recent care oferă investitorilor un portofoliu mai sofisticat și mai diversificat. În ciuda creșterii semnificative a numărului de fonduri disponibile acum, doar o mână din aceste fonduri obține ponderea leilor din intrări. Întrebarea este de ce sunt mai atractive și cum poți fi sigur că este cel mai bun fond pentru tine.



Deoarece industria portugheză a fondurilor Golden Visa este relativ tânără, aceasta nu dispune de date privind performanța pe termen lung. Investitorilor li se spune adesea că performanța anterioară nu este o garanție a rentabilității viitoare”, totuși este natura umană să căutăm un istoric ca parte a evaluării noastre de risc atunci când investim. Pentru a umple acest gol, un investitor poate evalua mai multe criterii cheie pentru a ajuta la evaluarea riscurilor.




Iatăprimele 5 sfaturi pentru a vă ajuta cu evaluarea dvs.:



1- Echipa â care este administratorul fondului și cine este consilierul



Este important să înțelegem diferența dintre administratorii de fonduri și consilierii de fonduri. În timp ce rolurile lor diferă, ei lucrează în tandem pentru a asigura succesul fondului. Administratorul fondului este reglementat de CMVM (Comisia portugheză a pieței valorilor mobiliare) și se ocupă de KYC client, respectarea fondurilor, reguli și reglementări.




Pe de altă parte, consilierii de fonduri își conceptualizează și promovează strategiile în cadrul juridic oferit de administratorii fondurilor. Partea de reglementare ne oferă structură și conformitate, dar consilierii fondului sunt cheia strategiei de investiții care produce în cele din urmă randamentele. O parte din cercetarea dvs. ar trebui să fie astfel cine sunt consilierii fondului și care este istoricul lor în ceea ce privește expertiza industriei. Este posibil să nu aibă o experiență de 10 ani FUND, dar dacă vă uitați la un fond care investește, de exemplu, în imobiliare prime, echipa de consultanță a fondului ar trebui să aibă o experiență imobiliară principală.



2- Conflicte de interese



Ar trebui să întrebați despre potențialele conflicte de interese din cadrul portofoliului de investiții. Există, de exemplu, consilieri de fonduri care sunt, de asemenea, dezvoltatori și investesc exclusiv în propriile lor dezvoltări. Acest lucru va fi clar menționat în mandatul fondului. Mulți dintre acești dezvoltatori au portofolii vaste existente care oferă oportunități bune de investiții, astfel încât această strategie nu este neapărat bună sau rea, ci doar un alt profil de mandat și risc cu care ar trebui să vă simțiți confortabil.



3- Profilul de risc al fondurilor



Riscul perceput este subiectiv și specific fiecărui investitor. Evaluez riscul pe baza diversificării, a investițiilor preconizate, a dimensiunii fondului și a mecanismelor de protecție. Pentru mine, un fond bine diversificat investește în mai multe clase de active din diferite sectoare ale economiei. Printre acestea se numără proprietățile imobiliare principale, riscul etapei de dezvoltare, investițiile comerciale, expunerea la alte piețe geografice, proiectele de pensionare, sectorul sănătății, investițiile turistice și agricultura. Adresați-vă consilierului fondului să explice rentabilitatea preconizată a investiției, mărimea fondului și termenul investiției. Întrebați ce mecanisme de protecție împotriva dezavantajelor sunt încorporate în strategia lor, deoarece doriți ca capitalul dvs. să fie păstrat.



4- Structura taxelor



În timp ce taxele sunt de bază Investiția 101, este suficient de important să fie incluse în această listă. Taxele includ taxele de abonament, taxele anuale de administrare, precum și taxele bazate pe performanță la ieșire. Prefer comisioanele bazate pe performanță decât comisioanele anuale de administrare mai mari, deoarece aliniază interesele fondurilor cu ale tale ca investitor.



5- Strategia de ieșire



În cele din urmă, câștigul dvs. de capital este realizat spre sfârșitul termenului de investiții și depinde foarte mult de executarea cu succes a strategiei de ieșire. Iată câteva întrebări de pus pentru a clarifica strategia fondurilor:



§ Cum va vinde fondul activele subiacente - este etapizat sau un eveniment unic?



§ Cine vor vinde activele către cine este utilizatorul final?



Fondul conturează diferite strategii de ieșire din diferite clase de active?



Există maimulte strategii de ieșire pentru a vă proteja?



Cheia Take-Away



Întotdeauna mă uit la o investiție Golden Visa, fie că este vorba de imobiliare sau de un fond, din punct de vedere al investiției pure. Luați un moment pentru a vă pune întrebarea, Aș considera această investiție ca parte a portofoliului meu global dacă nu a existat nici o viză de aur atașat? Cu alte cuvinte, această investiție are sens din punct de vedere financiar, Visa de Aur fiind pur și simplu un bonus?




Cercetarea celor 5 markeri cheie va ajuta orice potențial investitor să răspundă la aceste întrebări și să investească cu încredere.