Но если вы задумываетесь о том, как управлять своим состоянием и планировать выход на пенсию, и сомневаетесь, стоит ли нанимать профессионала, чтобы он помог вам планировать и управлять вашими деньгами? Что включает в себя финансовое планирование "сделай сам" для экспатов, и впишется ли оно в ваш образ жизни экспата в Лиссабоне?

Подходите ли вы для самостоятельного управления состоянием?

Когда речь идет о финансовом планировании, подход "сделай сам" влечет за собой множество постоянных обязанностей. Для выполнения поставленных задач вам потребуется убедиться, что у вас есть не только необходимые знания, опыт и практические навыки, но и время, организованность и эмоциональная устойчивость, которые являются неотъемлемой частью инвестиционного процесса.

Существует пять ключевых критериев, необходимых для финансового планирования "Сделай сам "*:

  1. Вы должны любить инвестиционный процесс и быть настолько увлечены инвестиционными стратегиями, что финансовые занятия уже занимают большую часть вашего свободного времени. Если ваше постельное чтение состоит из книг по экономической теории, если вам нравится плотный завтрак с Financial Times, а посещение семинара по инвестированию вы считаете расслабляющим отдыхом, возможно, вы просто подходите для управления собственным состоянием.
  2. Еще одним важным критерием для финансового планировщика DIY-экспата является способность комфортно принимать решения о своем финансовом будущем. Это означает, что вы не должны чувствовать себя подавленным процессом и высокими ставками, и что эта ответственность не заставит вас спать по ночам.
  3. Вы должны обладать достаточным запасом времени и предпочитать проводить время за просмотром портфелей, а не за игрой в гольф в Estoril Palácio или общением с внуками. Это звучит жестко, но это правда. Хорошие инвестиционные решения требуют исследований, планирования и точности.
  4. Вам нужно будет уметь противостоять волатильности рынка, не принимая необдуманных решений. Инвестиционные портфели неизбежно теряют и набирают стоимость во времена экономической нестабильности, и вы должны уметь выдерживать взлеты и падения стоимости ваших активов и инвестиций, не совершая резких сделок или покупок в погоне за теплом.
  5. Можете ли вы смотреть в долгосрочную перспективу? Для самоинвестора легко залезть в свои сберегательные счета, пенсии и другие активы, не оценив в полной мере, как это может повлиять на будущие доходы. Бюджетирование и планирование временных горизонтов являются ключевыми в этом отношении.

Только если все вышеперечисленное в точности описывает вас, вы можете стать кандидатом на финансовое планирование "сделай сам".

Робо-консультанты - хороший ли это компромисс?

Робо-консультанты могут показаться идеальным промежуточным вариантом между инвестированием "сделай сам" и работой с финансовым консультантом. Однако в действительности большинство инвестиционных платформ - это не более чем прославленные алгоритмы, которые учитывают вашу толерантность к риску и цели, заполняя короткую анкету, а затем распределяют ваши средства по заранее составленному портфелю.

Они не персонализированы, не могут разговаривать с вами, не могут слушать вас и не могут помочь вам сохранять дисциплину в периоды волатильности. В отличие от них, профессиональный финансовый консультант установит с вами отношения и объединит ваши финансы, налоговые соображения и планы в отношении имущества, а также учтет все уникальные трансграничные проблемы, с которыми сталкивается экспат, живущий в Лиссабоне.

Наконец, робо-консультант не может знать - или заботиться - о том, что у вас проблемы со здоровьем, что у вас есть внук с особыми образовательными потребностями или что вы задаетесь вопросом о финансовых последствиях развода; человеческий консультант может оказать неоценимую помощь в те моменты, когда вам больше всего нужен квалифицированный, индивидуальный совет.

Проверенный и испытанный опыт для продвижения ваших интересов

Компания Blacktower Financial Management имеет более чем трехдесятилетний опыт в продвижении финансовых интересов наших клиентов. Мы поможем вам пережить финансовую неопределенность и последствия сложных времен, таких как Brexit, чтобы вы могли быть уверены в том, что ваши деньги будут продолжать работать на вас.

Мы считаем, что попытки вести переговоры по Brexit, скорее всего, создадут слишком много проблем для экспата в Лиссабоне - как эмоциональных, так и практических - чтобы управление деньгами "сделай сам" было разумным вариантом. Сектор финансовых консультаций для экспатов остается неотъемлемой частью помощи британцам за рубежом в достижении их пенсионных инвестиционных целей, особенно в Лиссабоне, где климат инноваций и возможностей создал настоящее волнение и импульс.

Чтобы получить более подробную информацию о наших услугах и опыте, свяжитесь с нашей командой по финансовому консультированию экспатов в Лиссабоне уже сегодня.

* По данным Investopedia: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060415/financial-planning-can-you-do-it-yourself.asp Accessed 30-09-19.

Для получения дополнительной информации обращайтесь в компанию Blacktower по тел: 289 355 685, по электронной почте: info@blacktowerfm.com или на сайтах: www.theblacktowergroup.com или https://www.blacktowerfm.com/locations/portugal-algarve
Данное сообщение не является и не должно рассматриваться как инвестиционный совет, инвестиционная рекомендация или инвестиционное исследование. Прежде чем приступить к любому финансовому планированию, вам следует обратиться за советом к профессиональному консультанту.