Правила направлены на выявление и снижение рисков, связанных с переводом пенсионных выплат. Этот новый закон защищает участников пенсионных планов от растущей угрозы мошенников, которые нападают на пенсионеров, оставляя их без своих сбережений. В соответствии с этим изменением, уступающая (существующая) схема должна будет изучить информацию, предоставленную новой схемой, чтобы оценить, существуют ли какие-либо потенциальные риски, которые могут свидетельствовать о том, что новая схема может быть мошеннической. В законодательстве эти риски называются красными или янтарными флажками.

Страховая схема будет оценивать следующие "красные флажки" (хотя этот список не является исчерпывающим):

Красный флаг 1: Участник не предоставил требуемую информацию.

Красный флаг 2: Участник не предоставил доказательств получения рекомендаций от Службы денег и пенсий (MaPS).

Красный флаг 3: Кто-то осуществлял регулируемую деятельность, не имея соответствующего статуса.

Красный флаг 4: Участник запросил перевод после нежелательного контакта

Красный флаг 5: Участнику был предложен стимул для осуществления перевода

Красный флаг 6: На участника было оказано давление с целью перевода.

При наличии "красного флажка" следует ожидать, что перевод не состоится.

Существует широкий спектр обстоятельств, которые могут рассматриваться как янтарные флажки, которые схема-цедент будет оценивать при отсутствии красных флажков.

Янтарные флажки возникают, когда попечители или руководство схемы уступки решают, что:

- Некоторые или все предоставленные доказательства могут быть не подлинными или не были предоставлены непосредственно участником.

- доказательства не демонстрируют связь с работой или связь с местом жительства

- в принимающую схему включены какие-либо высокорискованные или нерегулируемые инвестиции

- Получающая схема взимает высокие или неясные комиссионные.

- Структура инвестиций, включенных в принимающую схему, является неясной, сложной или необычной

- В принимающую схему включены какие-либо зарубежные инвестиции или

- наблюдается резкое или необычное увеличение объема запросов на перевод из передающей схемы либо в ту же принимающую схему, в которую подается текущий запрос на перевод, либо с участием того же советника или фирмы советников (или обоих).

Наличие янтарного флажка требует от попечителей приостановить перевод и направить участника в MaPS для получения рекомендаций. Участник программы обсудит "янтарные флажки" с MaPS, которая выдаст ему номер для справки. Этот номер должен быть предоставлен уступающей схеме, если участник желает продолжить запланированный перевод.

Перевод в пенсионную схему государственной службы, авторизованную схему Master Trust или авторизованную коллективную схему покупки денег может осуществляться без необходимости оценки красных или янтарных флажков со стороны уступающей схемы. При переводе в QROPS (квалифицированная признанная зарубежная пенсионная схема) необходимо предоставить доказательства того, что участник является налоговым резидентом в той же стране, что и принимающая схема. Если это условие не соблюдается, то это янтарный флаг.

Правительство, вероятно, вновь рассмотрит новые правила через 18 месяцев, чтобы убедиться в их эффективности для снижения риска пенсионного мошенничества. Существует опасение, что могут возникнуть задержки в получении руководства MaPS, что может привести к значительным задержкам в переводе пенсий.

Консультации от Blacktower Financial Management

Наша служба управления состоянием предоставляет специального консультанта, который поможет вам управлять вашим пенсионным состоянием. Если к вам обратятся с просьбой внести какие-либо изменения в ваше пенсионное обеспечение, обратитесь за советом к вашему менеджеру по управлению состоянием, прежде чем осуществлять какие-либо переводы. Мы будем работать в партнерстве с вами, чтобы определить наилучший вариант для ваших пенсионных накоплений, и будем регулярно анализировать ваше финансовое положение, чтобы помочь вам добиться максимальной отдачи от инвестиций. Свяжитесь с одним из представителей нашего офиса в Алгарве сегодня, чтобы получить бесплатную консультацию без обязательств.

Blacktower в Португалии

Офисы Blacktower в Португалии помогут вам управлять своим состоянием с максимальной выгодой для себя. За дополнительной информацией обращайтесь в местный офис.

Мануэла Робинсон - ассоциированный директор Blacktower в Алгарве, Португалия, с офисами в Кинта-ду-Лаго и Кашкайше.

Компания Blacktower Financial Management уже 20 лет предоставляет экспертные, локализованные консультации по управлению состоянием в Португалии. Мы можем помочь независимыми советами специалистов по обеспечению вашего финансового будущего. Свяжитесь с нами по телефону (+351) 289 355 685 или напишите нам по адресу info@blacktowerfm.com.

Данное сообщение основано на нашем понимании действующего законодательства и практики, которые могут быть изменены, не является инвестиционным советом, инвестиционной рекомендацией или инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться как таковое. Прежде чем приступать к любому финансовому планированию, вам следует обратиться за советом к профессиональному консультанту.

Свяжитесь с нами по телефону (+351) 289 355 685 или напишите нам по адресуinfo@blacktowerfm.com.