Группа Spectrum IFA Group была основана в 2003 году и насчитывает более 50 финансовых консультантов по всей Европе, что делает ее одной из крупнейших по количеству консультантов в Европе. Их надежные финансовые консультанты-экспаты предлагают беспристрастные финансовые консультации в Португалии, Испании, Италии, Франции, Швейцарии, Люксембурге и на Мальте.

Я имел удовольствие побеседовать с Марком Куинном из Spectrum Portugal, который имеет двойную квалификацию, является дипломированным специалистом по финансовому планированию и налоговым консультантом с более чем 20-летним опытом работы в области финансов и инвестиций. Он предлагает большой опыт в решении всех финансовых вопросов экспатам, живущим в Португалии или планирующим переехать в Португалию из любой точки мира.

Марк переехал в Алгарве в 2014 году из-за качества жизни, которое предлагает Алгарве, и его выгодного расположения. Он присоединился к компании Spectrum в прошлом году и успешно руководит ее новым офисом, расположенным в центре города Алмансил, после работы в компании Blevins Franks. Марк хорошо знает португальскую систему, прожив здесь 8 лет, поэтому он может дать квалифицированный совет: "Я прошел через тот же опыт, через который предстоит пройти новым жителям страны".

Двойная квалификация

Уникальность Spectrum Portugal заключается в том, что "я единственный в Португалии дипломированный специалист по финансовому планированию и налоговый консультант с двойной квалификацией. Мы считаем, что важно иметь квалификацию самого высокого уровня, чтобы предоставлять нашим клиентам наилучшие консультации".

Что Spectrum Portugal может предложить клиентам

Марк объяснил, что они предлагают "беспристрастные, международные финансовые консультации, что является довольно уникальным здесь, поскольку многие компании ограничены. Мы не принадлежим страховым компаниям или банкам и не имеем эксклюзивных соглашений с ними, поэтому мы действительно можем давать клиентам абсолютно беспристрастные советы".

Он добавил, что "на первом этапе мы всегда помогаем людям разобраться с тем, где они находятся в данный момент, потому что многие люди не обязательно проживают в Португалии и им может понадобиться совет, как покинуть страну проживания. Мы можем помочь им со всем планированием, которое необходимо сделать до отъезда, и предложить консультации на протяжении всего процесса".

"Основное внимание мы уделяем налоговому планированию, тому, как выйти из налоговой системы Великобритании (или из любой другой страны мира) и сделать чистый перерыв, как финансово позиционировать себя наилучшим образом для Португалии и, самое главное, правильному порядку и срокам любых шагов, которые необходимо предпринять. Например, в настоящее время я помогаю некоторым клиентам, переезжающим со Среднего и Дальнего Востока, реструктурировать свои активы. В частности, что делать с их наличными, инвестициями и пенсионной политикой, поскольку они должны быть синхронизированы с португальской налоговой системой".

Кроме того, "мы здесь, чтобы держать руку нашего клиента во время процесса и, при необходимости, мы поможем людям со вспомогательными вещами, которые окружают финансовые консультации, такими как недвижимость и страхование, познакомив их с нужными местными контактами".

Самые популярные услуги

Марк рассказал мне, что наиболее популярными услугами, которые он предоставляет, являются инвестиционное и пенсионное планирование: "Если вы приезжаете из-за пределов Португалии, то, как правило, у вас есть структуры, которые работают в стране вашего происхождения. Так, например, у британца могут быть ISA и премиальные облигации, которые здесь не являются эффективными с точки зрения налогообложения. Важно организовать свои пенсии, сбережения и инвестиции таким образом, чтобы это было выгодно для Португалии и ЕС в целом".

Индивидуальный подход к потребностям каждого клиента

Я спросил Марка, почему люди должны обращаться за помощью в Spectrum Portugal, а не в банк, например. Он ответил мне: "У Spectrum нет корпоративных акционеров, поэтому консультанты Spectrum могут выбирать продукты и услуги, подходящие для наших клиентов, из широкого спектра финансовых учреждений. Банковские продукты или консультационные фирмы, которые ограничены в своих предложениях, очень ограничены и, возможно, не смогут предложить наиболее подходящее для вас решение".

Бесплатная консультация

Марк объяснил, что "мы проводим консультации бесплатно, потому что это дает нам возможность оценить, можем ли мы помочь, а клиентам - возможность проверить нас, и наоборот, понять, сможем ли мы работать вместе в долгосрочной перспективе. Таким образом, мы не берем с клиентов лишних денег, если им не нужна наша помощь".

"Если вы посмотрите на нашу систему оплаты, то она полностью прозрачна. Некоторые компании скрывают свои гонорары или объединяют их, поэтому очень трудно понять, сколько с них берет консультант. Мы работаем на полностью прозрачной основе, поэтому клиент точно знает, сколько он платит".

Долгосрочные отношения

Марк объяснил, что "долгосрочная модель Spectrum означает, что они обязуются предоставлять постоянные финансовые консультации и поддержку. Это действительно долгосрочные отношения, некоторые из наших клиентов работают со своим консультантом более 15 лет. Мы также часто встречаемся с нашими клиентами - так, как клиент считает нужным, но не реже одного раза в год. Это очень важная часть постоянного финансового планирования, чтобы мы могли действовать во время любых неизбежных изменений".

"Даже если у вас уже есть советник, я настоятельно рекомендую людям получить второе мнение и проанализировать свою ситуацию, чтобы убедиться, что они действительно получают лучший совет и справедливую сделку".

Для получения дополнительной информации посетите сайт www.spectrum-ifa.com, где размещены информативные статьи и руководства. Чтобы заказать первую консультацию, пожалуйста, свяжитесь с Марком Куинном по адресу mark.quinn@spectrum-ifa.com.