Прежде всего, вам следует убедиться, что ваш финансовый советник имеет статус дипломированного консультанта признанного учреждения и что он включен в реестр, который это учреждение публикует в открытом доступе.

Статус дипломированного консультанта в Великобритании считается эталоном, и любой консультант, который не может продемонстрировать свою способность достичь этого статуса, на британском рынке считается второсортным. Нет причин, почему в Португалии должно быть иначе.

Если ваш консультант не является дипломированным, лучше всего обратиться за советом к тому, кто академически способен сдать соответствующие экзамены и предоставить независимый совет, который не является универсальным решением "один размер подходит всем".

В конце концов, вы же не станете радоваться тому, что заплатив цену в Savile Row, вы получите костюм прямо из корзины в местном супермаркете со скидкой, а между тем именно это некоторые фирмы продают эквивалент своих инвестиционных "решений" здесь, в Португалии, уже много лет.

Мы обнаружили, что в фондах взимаются чрезвычайно высокие сборы - зачастую клиент не знал об их существовании. Например: у одного клиента текущие расходы составляли 2,71% годовых. Когда мы добавили эту плату к другим текущим комиссиям, которые платил наш клиент, общая годовая стоимость составила более 4%. Это означало, что у нашего клиента более 50% прибыли от инвестиций уходило на непрозрачные сборы.

Подобные сборы поднимают вопрос о том, платят ли поставщики фондов вашему финансовому консультанту за рекомендации. Это может создать явный конфликт интересов.

Признаком того, что вы, возможно, платите огромные суммы, является то, что вы знаете, что финансовые рынки работают хорошо, но ваш портфель, похоже, значительно отстает от них. Хотя это не является однозначным признаком того, что вы переплачиваете, стоит обсудить это с нами, чтобы мы могли провести с вами судебную экспертизу и, при необходимости, внести необходимые коррективы, чтобы ваши расходы снизились до приемлемого уровня.

Ваш финансовый консультант обязан заботиться о вас и только о вас и рекомендовать только те инвестиции, которые отвечают вашим интересам, с прозрачными расходами, которые вам понятны, и соответствуют вашему отношению к инвестиционному риску.

Если вас беспокоит, что ваш финансовый консультант не имеет соответствующей квалификации или что вы платите чрезвычайно завышенные сборы по любым имеющимся у вас инвестициям или пенсиям. Пожалуйста, свяжитесь с нами.



Контент предназначен исключительно для информационных целей, вы не должны рассматривать любую такую информацию или другие материалы как юридические, налоговые, инвестиционные, финансовые или другие консультации. Ничто, содержащееся в данном отчете, не является ходатайством, рекомендацией, одобрением или предложением компании HOLBORN или любого стороннего поставщика услуг купить или продать любые ценные бумаги или другие финансовые инструменты в этой или в любой другой юрисдикции.

Holborn Assets Wealth Management (CY) Ltd, авторизованная Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) Лицензия № 394/20, паспортизированная на всей территории ЕС/ЕЭЗ.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com.

https://holbornassets.com/portugal-news/