Här undersöker vi några viktiga frågor som rör finansiell planering i Portugal och som vi hjälper våra kunder med.

Tre nyckelområden som du bör tänka på i din finansiella planering

#1. Portugisisk bosättning och beskattning

Reglerna för bosättning i Portugal och andra länder som Storbritannien skiljer sig avsevärt från varandra och är medvetet komplicerade. Det faktum att du bor i Portugal snarare än i till exempel Storbritannien kan ha stor betydelse för din ekonomiska och skattemässiga planering. Om du tillbringar tid i mer än ett land är det därför viktigt att förstå reglerna för bosättning.

Om du blir bosatt i Portugal är det viktigt att se över och eventuellt omstrukturera dina tillgångar för att ta hänsyn till de lokala skattereglerna i ditt nya bosättningsland.

Det är också viktigt att se över sin bodelningsplanering och eventuellt ändra befintliga testamenten.

Skatteeffektiva konton och tillgångar beskattas vanligtvis hårt i Portugal. Du bör undersöka vilka skattesäkra arrangemang som finns tillgängliga i Portugal och som gör det möjligt för dig att minska beskattningen av dina investeringar, pensioner och besparingar.

#2. Planering av dödsbon

De portugisiska skattereglerna vid dödsfall skiljer sig avsevärt från de brittiska arvsskattereglerna, och det är viktigt att förstå de relevanta reglerna och förbereda sig på lämpligt sätt.

Portugal är ökänt för sina lagar om "påtvingad arvsrätt". Dessa inför i allmänhet strikta kriterier för vem som kan ärva tillgångar och i vilken proportion. För vissa familjer kan detta få ogynnsamma och oavsiktliga konsekvenser.

Med noggrann planering är det möjligt att använda de europeiska arvsreglerna för att utarbeta ett lämpligt testamente och en bodelningsplan som gör att du kan se till att dina tillgångar fördelas i enlighet med dina önskemål.

#3. Allmän livsstil

Den kanske viktigaste aspekten av finansiell planering är att varje plan bör anpassas till dina unika omständigheter, inklusive din nuvarande livsstil, inkomstkrav, mål, tidshorisont och risktolerans. Om du inte redan har en strategisk finansiell strategi för Portugal kan du behöva se över dina befintliga arrangemang för att se till att de är lämpliga och optimerade i fråga om beskattning.

Det är värt att överväga beskattningen av kapitalinkomster och kapitalvinster samt skatteeffektiviteten hos de investeringar och pensioner som du eventuellt innehar.

En annan fråga att ta ställning till är hur du kommer att överföra ett eventuellt planerat arv till dina arvingar. Kommer de att behöva betala någon arvs- eller successionsskatt? Och är det möjligt att överföra tillgångarna utan att gå igenom ett dödsbo, eller kommer dina nära och kära att bli föremål för en långvarig och stressig rättslig process?

Slutsats

Alla har en unik situation, så din ekonomiska planering måste utformas därefter. Ta emot erfaren, professionell rådgivning för att se till att du är fullt medveten om alla frågor som kan påverka dig.


Innehållet är endast avsett för informationsändamål och du bör inte tolka sådan information eller annat material som juridisk, skattemässig, investeringsmässig, finansiell eller annan rådgivning. Ingenting i denna rapport utgör en uppmaning, rekommendation, godkännande eller erbjudande från HOLBORN eller någon tredjepartsleverantör om att köpa eller sälja värdepapper eller andra finansiella instrument i denna eller i någon annan jurisdiktion.

Holborn Insurance Agents, Sub-Agents & Consultants (Cyprus) Ltd auktoriserat av Cyperns Insurance Companies Control Services (ICCS) Licensnummer 5228. Pass för att distribuera försäkringsverksamhet och -tjänster på Cypern, i Spanien, Frankrike, Malta, Belgien, Luxemburg, Sverige och Portugal.

För mer information, vänligen kontakta oss på +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com.

https://holbornassets.com/portugal-news/