Öncelikle Mali Müşavirinizin tanınmış bir kurumdan kiralandığını ve kurumun kamuya açık hale getirdiği kayıtta göründüğünü kontrol etmelisiniz.

Chartered Status artık İngiltere'de kriter olarak kabul edilir ve bu statüye ulaşma becerilerini gösteremeyen herhangi bir danışman İngiltere pazarında ikinci kademe olarak kabul edilir. Portekiz'de farklı olması için bir sebep yok.

Danışmanınız Chartered değilse, akademik olarak ilgili sınavları geçebilecek ve “herkese uyan” genel çözüm olmayan Bağımsız Tavsiyeler uygulayan birinden tavsiye almak en iyisidir.

Ne

de olsa — Savile Row fiyatlarını sadece yerel indirim süpermarketinizde pazarlık kutusundan bir takım almak için ödemekten mutlu olmazsınız — yine de bazı firmalar, yatırımlarının “çözümleri” açısından uzun yıllardır Portekiz'de eşdeğer sattıkları şey budur rdquo;.

Fonlar içinde yapılan son derece yüksek ücretler keşfettik — çoğu zaman müşteri varlığından haberdar olmadan. Örneğin: bir müşterinin yılda% 2.71 oranında devam eden bir maliyeti vardı. Bu ücreti müvekkilimizin ödediği diğer devam eden hesap ücretlerine eklediğimizde, yıllık toplam maliyet% 4'ün üzerine çıktı. Bu, müvekkilimizin yatırım getirilerinin%50'sinden fazlasını şeffaf olmayan ücretlerle yendiğini gördüğü anlamına geliyordu.

Bu tür ücretler, fon sağlayıcılarının aslında Finansal Danışmanınıza tavsiyelerde bulunması için ödeme yapıp vermediği konusunu gündeme getirmektedir. Bu açık bir çıkar çatışması yaratabilir.

Büyük miktarlarda ücret ödediğinize dair bir işaret, finansal piyasaların iyi yaptığının farkında olmanızdır, ancak portföyünüz önemli ölçüde geride kalıyor gibi görünüyor. Bu, oran üzerinden ödeme yaptığınız kesin bir gösterge olmasa da, bizimle birlikte gözden geçirmeye değer, böylece sizinle adli muayene yapabilir ve gerekirse maliyetlerinizin kabul edilebilir bir seviyeye düşürülmesini sağlamak için gerekli düzeltmeleri yapabiliriz.

Finansal Danışmanınız size karşı bir bakım görevi olmalıdır ve sadece sizin çıkarınıza olan yatırımları, anladığınız şeffaf ücretler ile ve yatırım riskine karşı tutumunuza uygun olan yatırımları önerirsiniz.

Mali Müşavirinizin uygun niteliklere sahip olmadığından ya da sahip olabileceğiniz mevcut yatırımlar veya emekli maaşlarından son derece aşırı ücret ödediğinizden endişe ediyorsanız. Lütfen temasa geçin.



İçerik yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yasal, vergi, yatırım, finansal veya diğer tavsiyeler gibi herhangi bir bilgiyi veya diğer materyalleri yorumlamamalısınız. Bu raporda yer alan hiçbir şey, HOLBORN veya herhangi bir üçüncü taraf hizmet sağlayıcı tarafından bu veya başka bir yargı bölgesinde herhangi bir menkul kıymet veya diğer finansal enstrümanları satın almak veya satmak için bir talep, öneri, onay veya teklif teşkil etmez.

Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC) Lisans numarası 394/20 tarafından yetkilendirilmiş Holborn Assets Wealth Management (CY) Ltd.

Daha fazla bilgi için lütfen +351 289 126 911, portugal.enquiry@holbornassets.com adresindenbize ulaşın

https://holbornassets.com/portugal-news/