Хоча при розробці стратегії досягнення фінансових цілей обов'язково потрібно брати це до уваги, є чотири основні концепції, які можна застосувати майже до всіх етапів фінансового планування і про які важливо пам'ятати.

Управління фінансами та бюджетування


Першою і, мабуть, найважливішою частиною створення надійного фінансового майбутнього є управління вашими доходами та оцінка ваших звичок у витрачанні коштів. Без цілісного розуміння того, скільки грошей ви отримуєте і куди вони йдуть, ви не можете почати будувати довгостроковий план управління капіталом. Це може бути складно, якщо у вас є кілька джерел доходу, але моніторинг цих джерел і створення комплексного, реалістичного бюджету, якого ви можете дотримуватися, повинні бути першочерговими завданнями при встановленні та підтримці контролю над вашими фінансами.

Інвестиції та управління ризиками


Загальновизнано, що інвестування може бути одним з найприбутковіших способів отримання пасивного доходу, якщо ви володієте відповідним досвідом і знаннями. Хоча внесок до ощадної каси, безумовно, є важливим, ці гроші не зможуть реалізувати свій потенціал, якщо залишаться неінвестованими.

Управління ризиками є ключовою частиною інвестування і має на меті максимізувати вартість і приріст ваших активів, мінімізуючи при цьому ризик втрат. Диверсифікація - це один з багатьох способів зменшити цей ризик, оскільки вона гарантує, що не всі ваші яйця знаходяться в одному кошику.

Коли справа доходить до інвестування, кожен має різний рівень толерантності до ризику; в той час як одній людині може бути комфортно інвестувати в портфель з високим рівнем ризику, інші можуть відчувати себе набагато спокійніше, дотримуючись варіантів з низьким або середнім ризиком. Якщо ви дозволите зовнішнім впливам переконати вас піти на більш високий ризик, ніж вам комфортно, це може зашкодити вашому психічному благополуччю, тому обов'язково дотримуйтеся інвестиційної стратегії, в якій ви впевнені.

Важливо також пам'ятати, що хоча інвестування є важливою частиною управління та зростання багатства, важливо мати резервний фонд, який не пов'язаний з інвестиціями, щоб мати швидкий і легкий доступ до готівки, якщо вона вам знадобиться.

Планування виходу на пенсію


Розробляючи стратегію зростання ваших активів, дуже легко зациклитися на короткострокових результатах. Однак, щоб досягти справжньої фінансової стабільності, планування виходу на пенсію є абсолютно необхідним. Візуалізація того, якого стилю життя ви хочете досягти, в якому віці ви хочете вийти на пенсію і де - це перший крок до втілення вашої мрії в реальність. Чим довше ви відкладаєте підготовку до наступного етапу свого життя, тим більша ймовірність того, що вам доведеться піти на компроміс з цією мрією.

Податкова ефективність


Податки є неминучою частиною інвестування та управління капіталом, але, забезпечивши податкову ефективність, ви можете зменшити їхній вплив на ваші прибутки та зростання. Максимально використовуючи щорічні пільги або урядові ініціативи, ви можете заощадити тисячі гривень на податкових рахунках і скоротити час, необхідний для досягнення ваших фінансових цілей.

Світ податків та податкової ефективності часто буває складним і дещо недоступним, з високими штрафами для тих, хто не виконує свої податкові зобов'язання. Ризик таких наслідків можна мінімізувати за допомогою професійного консультанта, який знайомий з місцевими законами та законодавством.

У Blacktower ми можемо допомогти вам у всіх перерахованих вище сферах і розробити ефективну та індивідуальну стратегію управління капіталом, яка допоможе вам досягти фінансової стабільності або примножити ваші активи.

Зв'яжіться з нами в офісі в Лісабоні, щоб дізнатися, чим ми можемо вам допомогти, за телефоном +351 214 648 220.