Ik had het genoegen met Debrah te spreken, die meer dan 10 jaar ervaring heeft in de financiële dienstverlening, zowel in het Verenigd Koninkrijk als in Portugal. Debrah komt oorspronkelijk uit Manchester en heeft een bachelor- en postdoctorale graad in de rechten, waarna ze besloot om in de financiële dienstverlening te gaan. Debrah verhuisde 8 jaar geleden naar de Algarve: "Ik wilde altijd al in het buitenland wonen en verhuizen naar Portugal was de beste beslissing, het is hier prachtig en de levensstijl die het biedt is ongelooflijk."

Debrah vertelde me: "Ik ben erg enthousiast om te beginnen bij Spectrum Portugal omdat het een echt frisse benadering is vergeleken met andere plaatsen waar ik heb gewerkt, alleen al in de manier waarop het bedrijf wordt geleid, wat er beschikbaar is voor klanten en hoe klanten worden behandeld". Mark en ik zijn allebei hooggekwalificeerd, dus het is een geweldige synergie om ons samen te voegen en iets nieuws te bieden aan expats in Portugal, van wie sommigen misschien niet het beste advies of de beste service krijgen."

Mark Quinn, de Country Manager voor Portugal bij Spectrum, zei: "Ik ben erg blij dat ik Debrah bij het kantoor kan verwelkomen. Ze is zeer professioneel, ervaren en deskundig, en het is zeer zeldzaam om iemand te vinden met dit niveau van deskundigheid. Ik weet dat ze een geweldige aanvulling zal zijn op het team."


Expertise ter plaatse

Debrah kent het Portugese systeem heel goed omdat ze hier meer dan 8 jaar heeft gewoond, dus ze kan professioneel advies geven als het gaat om het regelen van je financiën, belastingen of verhuizen. "Ik heb zoveel expats zien verhuizen en ik heb gezien wat goed ging en wat beter had gekund. Ik heb ook veel professionals ontmoet, dus je weet met wie je moet praten als je hier al zo lang bent. Ik breng expertise mee uit de praktijk, wat zo belangrijk is als je mensen adviseert die naar een nieuw land verhuizen en die de taal of processen niet kennen als het om je financiën gaat."


Vertrouwelijkheid en advies waarop je kunt vertrouwen

Het is belangrijk op te merken dat er geen kosten verbonden zijn aan de eerste gesprekken bij Spectrum Portugal, waarbij Debrah uitlegt "dat de meeste mensen niet echt begrijpen wat een financieel adviseur doet of hoe deze hun persoonlijke situatie kan helpen. We gebruiken de eerste gesprekken om te beoordelen of er gebieden zijn waarmee we kunnen helpen of dat ze eigenlijk een advocaat of accountant nodig hebben. Als er advies moet worden gegeven, zijn we volledig transparant en duidelijk over de kosten voordat er werkzaamheden worden uitgevoerd."

Spectrum streeft naar een lange termijn relatie met haar klanten, dus het consult fungeert als een manier voor klanten om hen door te lichten en vice versa, waarbij Debrah uitlegt: "Het is een vrij persoonlijke relatie tussen een financieel adviseur en een klant, omdat je veel persoonlijke dingen met hen doet, niet alleen rond hun financiën, maar ook hun familieplannen, dus je moet met die persoon overweg kunnen en erop vertrouwen dat je niet alleen spreekt met iemand die voldoende gekwalificeerd en deskundig is, maar dat ze ook sympathiek en betrouwbaar zijn."

Zorg voor gezinnen

Debrah verzekerde me dat "wij een familiekantoor zijn en ernaar streven om langetermijnrelaties met onze cliënten te onderhouden en hopelijk ook in de zin van generaties, via de nalatenschaps- en opvolgingsplanning die we doen. Het gaat erom families in de voor hen beste positie te brengen. Dat is wat ik persoonlijk zo leuk vind aan wat ik doe, niet alleen het technische aspect maar ook het helpen van mensen."

Bovendien: "Ik denk dat het feit dat ik een vrouw ben in deze door mannen gedomineerde sector, iets is wat ik het bedrijf kan brengen. Ik denk dat het een groot goed is om door vrouwen geleid financieel advies te hebben voor vrouwen of voor degenen die zich zich meer op hun gemak voelen bij een vrouwelijke adviseur. Ik wil vrouwen hier in Portugal helpen en financieel onderrichten, of ze nu gescheiden zijn, hun familie hebben verloren of hier alleen zijn komen wonen, zodat ze het vertrouwen hebben om hun zaken te regelen en niet verkeerd geadviseerd worden."

De Spectrum IFA Group houdt zich bezig met alles van belastingplanning tot investerings- en pensioenplanning, alsmede nalatenschaps- en successieplanning. Neem vandaag nog contact op met Spectrum Portugal voor een gratis adviesgesprek of kijk voor meer informatie op https://www.spectrum-ifa.com/financial-advisers-portugal.

Debrah Broadfield en Mark Quinn zijn Chartered Financial Planners bij het Chartered Insurance Institute en Belastingadviseurs, gekwalificeerd bij de Association of Tax Technicians. Neem contact op met Debrah en Mark op: +351 289 355 316 of mark.quinn@spectrum-ifa.com / debrah.broadfield@spectrum-ifa.com