Dar dacă aveți în vedere gestionarea bogăției și călătoria de planificare a pensionării și aveți rezerve cu privire la angajarea unui profesionist care să vă ajute să vă planificați și să vă gestionați banii, este aceasta o abordare sensibilă? Ce este implicat în planificarea financiară DIY expat, și se va potrivi cu stilul tău de viață expat de la Lisabona?

Ești tăiat pentru gestionarea averii DIY?

Când vine vorba de planificarea financiară, o abordare „do-it-yourself” aduce cu ea o mulțime de responsabilități în curs de desfășurare. Pentru a îndeplini sarcinile necesare, va trebui să vă asigurați că aveți nu numai cunoștințele, expertiza și abilitățile practice necesare, ci și timpul, organizarea și rezistența emoțională care sunt parte integrantă a procesului de investiții.

Există cinci criterii cheie esențiale pentru planificarea financiară DIY*:

Numai dacă cele de mai sus vă descrie la un tee ați fi un candidat probabil pentru planificarea financiară DIY.

Robo-consilieri — Sunt ei un compromis bun?

Robo-consilierii ar putea părea punctul perfect la jumătatea distanței dintre investiția DIY și lucrul cu un consilier financiar uman. Cu toate acestea, în realitate majoritatea platformelor de investiții sunt puțin mai mult decât algoritmi glorificați care țin cont de toleranța și obiectivele dvs. la risc, urmând un chestionar scurt, înainte de a vă altoi fondurile într-un portofoliu preconstruit.

În cele din urmă, un robo-consilier nu poate ști — sau îi pasă — dacă aveți probleme de sănătate, aveți un nepot cu nevoi educaționale speciale sau dacă vă întrebați despre implicațiile financiare ale unui divorț; un consilier uman poate face o diferență neprețuită în momentele în care aveți nevoie cel mai mult de un expert, sfaturi personalizate.

Expertiză încercată și testată pentru a vă promova interesele

Blacktower Financial Management are mai mult de trei decenii de experiență în avansarea intereselor financiare ale clienților noștri. Vă putem ajuta să înfruntați incertitudinile financiare și ramificațiile timpurilor dificile — cum ar fi Brexit — astfel încât să puteți fi siguri că banii dvs. vor continua să lucreze pentru dvs.

Considerăm că încercarea de a negocia Brexit va prezenta probabil prea multe provocări pentru expatul de la Lisabona — atât din punct de vedere emoțional, cât și practic — pentru ca gestionarea banilor DIY să fie o opțiune prudentă. Sectorul consultanței financiare expat rămâne parte integrantă pentru a ajuta cetățenii britanici din străinătate să își atingă obiectivele de investiții în domeniul pensionării, în special la Lisabona, unde un climat de inovare și de oportunitate a generat emoție și impuls real.

Pentru mai multe informații despre serviciile și expertiza noastră, discutați astăzi cu echipa noastră de consultanță financiară de la Lisabona.

* Potrivit Investopedia: https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/060415/financial-planning-can-you-do-it-yourself.asp Accesat 30-09-19

Pentru mai multe informații, contactați Blacktower pe: 289 355 685, e-mail: info@blacktowerfm.com sau vizitați: www.theblacktowergroup.com sau https://www.blacktowerfm.com/locations/portugal-algarve
Această comunicare nu este destinată să constituie și nu ar trebui interpretată ca consultanță în materie de investiții, recomandări de investiții sau cercetare de investiții. Ar trebui să solicitați sfatul unui consilier profesionist înainte de a începe orice activitate de planificare financiară.