Одно можно сказать наверняка: фонды остаются. Инвесторы все больше знакомятся с этой возможностью и учатся оценивать фонды и управляющих фондами. В предыдущие годы мы публиковали новаторские руководства по выбору правильных фондов в Португалии. Мы решили, что краткое обновленное руководство по фондам с золотой визой Португалии будет полезно для тех, кто все еще взвешивает свои возможности, прежде чем решиться на такой шаг.

Что делает фонд подходящим для получения золотой визы в Португалии

Фонд, соответствующий критериям "Золотой визы", должен быть зарегистрирован в Португальской комиссии по рынку ценных бумаг (CMVM). Кроме того, он должен направлять не менее 60 процентов своих инвестиций в Португалию.

Минимальная сумма инвестиций фонда, дающая право на получение Золотой визы Португалии, составляет 500 000 евро.

Зарегистрированный португальский фонд регулируется тремя различными органами:

1. Португальская комиссия по рынку ценных бумаг (CMVM)
2. Банк Португалии
3. Внешняя компания по управлению фондом.

Фонды также проверяются налоговыми органами Португалии. Таким образом, инвестируя в фонд, вы делаете высокорегулируемые инвестиции, соответствующие законодательству и налоговому законодательству.

Основные моменты инвестиционных фондов Португалии с золотой визой

Помимо очевидных преимуществ, которые дает Золотая виза Португалии, таких как вид на жительство и путь к гражданству, инвестиции в фонды предлагают множество преимуществ.

● Инвестиции в фонды могут быть легко осуществлены дистанционно, в отличие от инвестиций в недвижимость, которые обычно требуют физического осмотра
● Инвестиции в фонд могут привести к значительной экономии на налогах в зависимости от фонда и вашего статуса налогового резидента. В некоторых ситуациях можно избежать удержания налога у источника на доход, полученный фондом, особенно если вы не являетесь налоговым резидентом Португалии.
● Годовые дивиденды и возможный прирост капитала могут быть намного выше, чем другие варианты инвестиций, связанные с программой "Золотая виза", в зависимости от цели фонда.

Кто предпочитает инвестировать в фонды Португалии с золотой визой
Несмотря на то, что сфера деятельности очень широка, существуют некоторые типичные характеристики инвесторов фондов Португалии с золотой визой. Как правило, это:

● инвесторы, которые финансово подкованы и не зациклены на материальных активах
● инвесторы из США, которые имеют опыт работы с венчурными фондами и другими видами финансовых инвестиций
● инвесторы, которые хотят диверсифицировать свои инвестиции по портфелю активов, инвестиций и фондов
● инвесторы, которые стремятся передать управление своими инвестициями регулируемым профессионалам
● инвесторы, которые не хотят иметь дело с управлением недвижимостью.

Типы инвестиционных фондов для получения золотой визы в Португалию

Типичная доходность инвестиционных фондов Португалии Golden Visa
Хотя годовая целевая доходность инвестиционных фондов варьируется от фонда к фонду, ожидаемая доходность обычно составляет от 3 до 10 процентов. Некоторые фонды выплачивают ежегодные дивиденды, другие накапливают и распределяют прибыль при выходе. Некоторые фонды делают и то, и другое.

Рискованны ли португальские фонды Golden Visa?
Нет необходимости говорить, что инвестиции, будь то недвижимость или фонды, связаны с определенной степенью риска. Но это также зависит от вашей склонности к риску и типа фонда, в который вы инвестируете.

Фонды недвижимости для инвесторов, не склонных к риску
Если вы относите себя к инвесторам, не склонным к риску, и хотите сохранить стоимость своих инвестиций, вы можете обратиться к фондам Portugal Golden Visa, которые включают в себя фонды недвижимости. Эти фонды инвестируют "косвенно" в объекты недвижимости, что позволит сохранить определенную стоимость, независимо от того, что происходит с рынком. Однако остерегайтесь конфликта интересов в этой категории. Чтобы узнать больше, свяжитесь с нами.

Стартапы для инвесторов, склонных к риску
Существуют фонды, ориентированные на стартапы или компании в конкретных отраслях, если вы относитесь к тому типу инвесторов, которые готовы идти на отраслевые риски. Если все пойдет хорошо, стоимость портфеля компании, в которую инвестируют эти фонды, может принести солидную прибыль. Однако худший сценарий тоже жизнеспособен, и вы можете потерять свой капитал.

Как правильно выбрать фонд Portugal Golden Visa
Я знаю, что инвестирование в фонды может показаться сложным, но это не обязательно так. Вот что я рекомендую потенциальным инвесторам, с которыми я общаюсь.

Первый шаг: Определитесь с вашим аппетитом к риску

Прежде чем инвестировать в фонд, вам необходимо знать, насколько вы готовы рисковать. Это поможет вам оценить фонды с точки зрения "риска" и соответствующим образом направить свои инвестиции.

Второй шаг: Тщательно проверяйте фонды

Как я уже говорил, португальские фонды Golden Visa имеют различные инвестиционные стратегии. После того как вы определитесь с тем, какой стратегии отдать предпочтение, вы сможете составить короткий список фондов и поговорить с соответствующими управляющими. Именно в этом случае профессиональная помощь становится жизненно необходимой, поскольку есть некоторые моменты, на которые следует обратить внимание.

В принципе, есть несколько вещей, которых следует остерегаться, когда вы проверяете фонд:

● Фонды, которые еще не собрали достаточно капитала, чтобы приступить к инвестициям
● Застройщики недвижимости, которые продвигают свои собственные проекты через фонд.

Но как избежать этого и убедиться, что вас не подталкивают к определенным продуктам? После множества встреч с потенциальными инвесторами и проверки более 30 фондов я пришел к следующим вопросам, которые вы должны иметь в виду при оценке фондов и разговоре с менеджерами фондов:

● Какова направленность фонда? Уточните класс активов и географию для недвижимости; отрасль и стадию инвестирования для компаний
● Будете ли вы получать дивиденды? Если да, то с какой периодичностью?
● Каков профиль инвестора?
● Какие сборы вы должны будете заплатить?
● Кто проводит аудит фонда?

Это самые основные вопросы, на которые необходимо ответить. Не стесняйтесь задавать как можно больше вопросов. Вы собираетесь инвестировать значительную сумму, и, как говорится, нет такого понятия, как глупый вопрос.

Что еще вам нужно знать
Поскольку на рынке представлено более 30 фондов, сейчас как никогда важно провести детальный анализ и оценку, прежде чем принимать решение о том, в какие фонды вы будете инвестировать. Работа с независимыми консультантами будет большим подспорьем, поскольку они объективны и имеют равную дистанцию от каждого фонда на рынке, заботясь при этом о ваших интересах.

Мы смогли помочь сотням инвесторов фондов из почти 30 различных стран. За последний год мы помогли нашим инвесторам коллективно подписаться на более чем 18 фондов.
Если у вас остались вопросы по инвестиционным фондам Portugal Golden Visa, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу team@getgoldenvisa.com.