El Grupo Spectrum IFA se fundó en 2003 y cuenta con más de 50 asesores financieros en toda Europa, lo que les convierte en uno de los mayores en cuanto a número de asesores en Europa. Sus fiables asesores financieros para expatriados ofrecen asesoramiento financiero imparcial en Portugal, España, Italia, Francia, Suiza, Luxemburgo y Malta.

Tuve el placer de hablar con Mark Quinn, de Spectrum Portugal, que es un planificador financiero colegiado y asesor fiscal con más de 20 años de experiencia en finanzas e inversiones. Ofrece una gran experiencia en todos los asuntos financieros a los expatriados que viven en Portugal o que planean trasladarse a este país desde cualquier parte del mundo.

Mark se trasladó al Algarve en 2014, debido a la calidad de vida que ofrece el Algarve y su ventajosa ubicación. Se unió a Spectrum el año pasado y ha estado dirigiendo con éxito su nueva y céntrica oficina en Almancil, después de trabajar para una empresa llamada Blevins Franks. Mark conoce muy bien el sistema portugués por haber vivido aquí durante 8 años, por lo que puede ofrecer un asesoramiento experto: "He pasado por las mismas experiencias por las que pasarán los nuevos residentes del país".

Doble titulación

Un aspecto especialmente singular de Spectrum Portugal es que "soy el único planificador financiero colegiado y asesor fiscal en Portugal. Creemos que es importante estar cualificados al más alto nivel para poder ofrecer el mejor asesoramiento a nuestros clientes."

Qué puede ofrecer Spectrum Portugal a sus clientes

Mark explicó que lo que ofrecen es "un asesoramiento financiero internacional e imparcial, que es bastante único aquí, ya que muchas empresas están restringidas. No somos propiedad de ninguna compañía de seguros o banco, ni tenemos acuerdos de exclusividad con ellos, por lo que podemos ofrecer a los clientes un asesoramiento totalmente imparcial".

Añadió que "la primera etapa es siempre ayudar a la gente con su situación actual, porque muchas personas no son necesariamente residentes en Portugal y pueden necesitar asesoramiento sobre cómo dejar su actual país de residencia. Podemos ayudarles con toda la planificación que necesitan hacer antes de irse y ofrecerles asesoramiento durante todo el proceso".

"Nuestro enfoque principal es la planificación fiscal, cómo salir del sistema fiscal del Reino Unido (o de cualquier parte del mundo) y hacer una ruptura limpia, cómo posicionarse financieramente de la mejor manera para Portugal y, lo más importante, el orden correcto y el calendario de cualquier paso que deba tomarse. Por ejemplo, actualmente estoy ayudando a algunos clientes que se trasladan desde el medio y lejano oriente a reestructurar sus activos. En concreto, qué hacer con su dinero en efectivo, sus inversiones y sus pólizas de pensiones, ya que deben sincronizarse con el sistema fiscal portugués".

Además, "estamos aquí para llevar a nuestros clientes de la mano durante el proceso y, cuando sea necesario, ayudaremos a la gente con las cosas auxiliares que rodean al asesoramiento financiero, como la propiedad y los seguros, presentándoles a los contactos locales adecuados."

Servicios más populares

Mark me dijo que los servicios más populares que ofrece son la planificación de inversiones y de pensiones: "Lo que se encuentra es que si uno viene de fuera de Portugal, generalmente ha establecido estructuras que funcionan para su país de origen. Así, por ejemplo, una persona británica puede tener una ISA y Bonos Premium, que no son eficientes desde el punto de vista fiscal aquí. Es importante organizar las pensiones, los ahorros y las inversiones de forma que funcionen en Portugal y en la UE en general".

Adaptado a las necesidades específicas de cada cliente

Le pregunté a Mark por qué la gente debería buscar la ayuda de Spectrum Portugal, en lugar de un banco, por ejemplo. Me dijo: "Spectrum no tiene accionistas corporativos, por lo que los asesores de Spectrum pueden seleccionar los productos y servicios adecuados para nuestros clientes entre una amplia gama de instituciones financieras. Los productos bancarios, o las empresas de asesoramiento que tienen una oferta restringida, son muy limitados y pueden no ofrecer la solución más adecuada para usted."

Consulta gratuita

Mark explicó que "realizamos las consultas de forma gratuita porque es una oportunidad para nosotros de calibrar si es algo en lo que podemos ayudar y da a los clientes la oportunidad de investigarnos, y viceversa, para ver si podemos trabajar juntos a largo plazo. Así no cobramos a los clientes innecesariamente si no necesitan nuestra aportación".

"Si se fijan también en nuestra base de honorarios, es completamente transparente. Algunas empresas ocultan sus honorarios o los agrupan, por lo que es muy difícil saber cuánto les cobra el asesor. Nosotros trabajamos con total transparencia para que el cliente sepa exactamente cuánto está pagando".

Relación a largo plazo

Mark explicó que "el modelo a largo plazo de Spectrum significa que se comprometen a ofrecer asesoramiento y apoyo financiero continuado. Es realmente una relación a largo plazo, ya que algunos de nuestros clientes han trabajado con su asesor durante más de 15 años. También nos reunimos con nuestros clientes con frecuencia, lo que el cliente considere necesario, pero al menos una vez al año. Se trata de una parte muy importante de la planificación financiera continua, para poder actuar durante cualquier cambio inevitable".

"Incluso si ya tienen un asesor, animo encarecidamente a la gente a pedir una segunda opinión y a revisar su situación para asegurarse de que realmente están recibiendo el mejor asesoramiento y un trato justo".

Para más información, visite www.spectrum-ifa.com, ya que dispone de artículos y guías informativas. Para reservar su primera consulta, póngase en contacto con Mark Quinn en mark.quinn@spectrum-ifa.com.