1. תכנון מאוחר מדי

רוב האנשים נוטים להיות תגובתי ולא פרואקטיבית כשמדובר במיון הכספים שלהם. תכנון לקראת המהלך שלך יאפשר לך לנצל את מלוא היתרונות של כל החלונות של הזדמנות ואת החיסכון במס פורטוגל יש להציע. אבל אם כבר עברת ולא עשית תוכניות עדיין, זה לא מאוחר מדי כדי לשפר את המיקום לטווח ארוך שלך. אל תדחה את זה.

2. סנכרון עבור מערכת אחרת

יש אנשים שלא בודקים את הנכסים שלהם והם בדעה כי התכנון שלהם עבד בסדר גמור עד עכשיו. אבל מערכת Portugalâs שונה במידה ניכרת מבריטניה ואתה יכול ביודעין להיות עושה את עצמך מתוך הטבות הקלות מס, או אפילו יותר גרוע, יצירת עוד (מיותר) התחייבויות המס.

3. לא פונה לקבלת תושבות שאינה רגילה (NHR)

הגשת בקשה ל- NHR היא בדרך כלל מוח פיננסי. רק בגלל שאתה חושב שאתה לא צריך את זה עכשיו, זה לא אומר שזה עשוי להיות שימושי בעתיד. יש לך רק חלון הזדמנויות קטן להגיש בקשה ל- NHR ברגע שאתה הופך לתושב פורטוגל, אז אל תחמיץ. זה יכול לחסוך לך אלפי מיסים בטווח הארוך.

4. אסטרטגיות נסיגה

לקיחת כסף מהמקום הלא נכון, בזמן הלא נכון או בזמן לא מתאים יכולה להיות יקרה וליצור התחייבויות מס שאחרת ניתן היה להימנע מהן. במידת האפשר, עליך לתכנן לפחות 12 חודשים מראש ולקחת עצות אם אינך בטוח בדרך הטובה ביותר קדימה.

5. לא לשים לב עמלות וחיובים

חיובים יכולים להשפיע עמוקות על תשואות אבל יכול להיות מוסווה על ידי ביצועי שוק טובים ו/או יועצים âcleverâ. קרא את האותיות הקטנות, שאל שאלות וסתובב כדי לברר אם אתה באמת מקבל עסקה טובה.

6. התמקדות בתשואה ולא בסיכון

משקיעים רבים מתמקדים אך ורק בביצועי כותרות ואינם שוקלים תשואות השקעה בהקשר של סיכון. זה חשוב, במיוחד אם אתה משקיע מאוזן או זהיר. אם שני תיקים מייצרים בממוצע 5% בשנה אך האחד הוא סיכון גבוה מאוד והשני בסיכון נמוך מאוד, ברור שתיק אחד טוב יותר מהשני.

7. לא לדעת את המספר שלך

לעשות קצת תכנון תזרים מזומנים. רבים אינם מודעים כמה הם יכולים להשקיע בבטחה על בסיס העושר הנוכחי שלהם, הפרשה לפנסיה ואת הצורך לתכנן הוצאות בלתי צפויות. הם גם מבלים יותר מדי לסכן את אורח החיים העתידי שלהם או לדאוג שלא לצורך ו underspend, אולי להחמיץ הרבה כיף!

8. לא בודקים מספיק או בודקים יותר מדי

אנו ממליצים לך לבדוק את הכספים שלך לפחות כל 12 חודשים. הזמנים משתנים וככל שפתרונות חדשים הופכים לזמינים, העלויות בדרך כלל יורדות. אך באותה מידה ניהול מיקרו ושינויים תכופים הם גם מניבים תועלת מכיוון שבדרך כלל מדובר בעלויות ולחץ. קבל את האיזון הנכון.

9. לא קניות מסביב

אם אתה פוגש איש מקצוע שאתה אוהב, זה נהדר. עם זאת, חנות מסביב. לפגוש אחרים ולבדוק מתח את העצה ואת ההצעה. רק בגלל שמישהו נראה נחמד, זה לא אומר שהם האדם הטוב ביותר לתפקיד.

10. לא מתכנן מס ירושה בבריטניה

רבים מאמינים כי ברגע שהם מחוץ מס הירושה בבריטניה לא יחול. זה לא בסדר כפי שהוא תמיד יחול אם אתה מתגורר בבריטניה. יתר על כן, אתה יכול גם לקבל אחריות מס פורטוגזית כלומר יכול להיות מיסוי כפול. ודא כי אתה כתובת תכנון ן מוקדם ככל האפשר.

דברה ברודפילד ומארק קווין הם מתכננים פיננסיים שמורים (דרגה 6 CII) ויועצי מס (ATT) עם כמעט 20 שנות ניסיון משולב בייעוץ לגולים בפורטוגל בנושאי מס ופיננסים חוצי גבולות. לצ'אט ראשוני חינם צרו איתנו קשר בטלפון: +351 289 355 316 או mark.quinn@spectrum-ifa.com. למידע נוסף באתר www.spectrum-ifa.com