1. Planlama çok geç

Çoğu insan, mali durumlarını çözme söz konusu olduğunda proaktif olmaktan ziyade reaktif olma eğilimindedir.. Hareketinizden önce planlama yapmak, tüm fırsat pencerelerinden ve Portekiz"in sunduğu vergi tasarruflarından tam olarak yararlanmanızı sağlayacaktır.. Ancak daha önce taşındıysanız ve henüz plan yapmadıysanız, uzun vadeli pozisyonunuzu iyileştirmek için çok geç değildir. Onu ertelemeye kalkma.

2. Farklı bir sistem için senkronizasyon

Bazı insanlar varlıklarını gözden geçirmezler ve planlamalarının şimdiye kadar gayet iyi çalıştığı görüşünde. Ancak Portugalâs sistemi İngiltere'den belirgin şekilde farklıdır ve bilmeden kendinizi faydalardan ve vergi indirimlerinden ya da daha da kötüsü, daha fazla (gereksiz) vergi yükümlülüğü yaratabilirsiniz.

3. Alışılmış Olmayan İkamet başvurusunda bulunmamak (NHR)

NHR başvurusu genellikle bir mali âno-brainerâ olduğunu. Sırf şimdi ihtiyacın olmadığını düşünüyorsun diye, gelecekte işe yarayabileceği anlamına gelmez. Portekiz"de ikamet ettiğinizde NHR"ye başvurmak için yalnızca küçük bir fırsat pencereniz var, bu yüzden kaçırmayın. Uzun vadede binlerce vergi tasarrufu sağlayabilir.

4. Para çekme stratejileri

Yanlış yerden, yanlış zamanda veya uygun olmayan bir zamanda para almak pahalı olabilir ve aksi takdirde önlenebilecek vergi yükümlülükleri oluşturabilir. Eğer mümkünse, en azından plan yapmalısın 12 aylar öncesinden ve ileriye doğru en iyi yoldan emin değilseniz tavsiye alın.

5. Ücretlere ve masraflara dikkat etmemek

Ücretler iadeleri derinden etkileyebilir, ancak iyi piyasa performansı ve/veya âcleverâ danışmanları tarafından gizlenebilir. Küçük baskıyı okuyun, gerçekten iyi bir anlaşma yapıp almadığınızı öğrenmek için sorular sorun ve alışveriş yapın.

6. Riske değil, geri dönüşe odaklanmak

Birçok yatırımcı yalnızca manşet performansına odaklanır ve yatırım getirilerini risk bağlamında dikkate almaz.. Bu önemlidir, özellikle dengeli veya temkinli bir yatırımcıysanız. İki portföy yılda ortalama% 5 oluşturuyorsa, ancak biri çok yüksek riskli, diğeri çok düşük riskli ise, açıkça bir portföy diğerinden daha iyidir.

7. Senin ânumberâ bilmeden

Biraz nakit akışı planlaması yapın. Birçoğu, mevcut servetlerine dayanarak ne kadar güvenli bir şekilde harcayabileceklerinin farkında değil, emeklilik karşılığı ve öngörülemeyen harcamalar için plan yapma ihtiyacı. Ya çok fazla harcıyorlar ve gelecekteki yaşam tarzlarını tehlikeye atıyorlar ya da gereksiz yere endişeleniyorlar ve az harcıyorlar, muhtemelen çok eğlenceyi kaçırmak!

8. Yeterince gözden geçirmemek veya çok fazla gözden geçirmemek

Mali

durumunuzu en azından her 12 ayda bir gözden geçirmenizi öneririz. Zaman değişir ve yeni çözümler kullanıma sunulurken, maliyetler genellikle düşer. Ancak eşit derecede mikro yönetim ve sık değişiklikler de genellikle maliyet ve stres içerdiğinden ters etki yapar. Doğru dengeyi elde edin.

9. Etrafta alışveriş yapmamak

Hoşlandığın bir profesyonelle tanışırsan, bu harika. ancak, alışveriş yapmak. Başkalarıyla tanışın ve tavsiye ve teklifi stres testi yapın. Birisi iyi göründüğü için, iş için en iyi kişi oldukları anlamına gelmez.

10. İngiltere Veraset Vergisi için planlama yapmamak

Birçoğu, Birleşik Krallık veraset vergisinden çıktıklarında geçerli olmayacağına inanıyor. Birleşik Krallık"ta ikamet ediyorsanız her zaman geçerli olacağı için bu yanlıştır. Dahası, Portekiz vergi yükümlülüğünüz de olabilir, yani çifte vergilendirme olabilir. Emlak planlamasını mümkün olduğunca erken ele aldığınızdan emin olun.

Debrah Broadfield ve Mark Quinn, Yeminli Mali Planlamacılardır (seviye 6 CII) ve Vergi Danışmanları (ATT) yaklaşık 20 Portekiz"deki gurbetçilere sınır ötesi vergi ve mali konularda danışmanlık konusunda yıllık birleşik deneyim. Ücretsiz ilk sohbet için bizimle iletişime geçin: +351 289 355 316 veya mark.quinn@spectrum-ifa.com. Daha fazla bilgi için www.spectrum-ifa.com